美元结算里的隐形长臂——矿产出海企业最容易忽视的涉美连接点.docxVIP

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引言

设想一家中国矿产企业在非洲参与钴、钽矿项目，经当地贸易商采购上游矿产——合同签署、货物交付、日常经营均不在美国，仅约定以美元付款。交易中，企业注意到一些异常：收款账户与合同相对方不一致，贸易商要求向第三方账户付款，矿石来源文件与运输路线矛盾，受益所有人始终说不清楚。后来才发现，该上游主体与已被OFAC制裁的武装团体或贸易网络存在关联。

企业或许会想：“我们没有美国客户，也没有美国员工，美元只是图个方

便。”但美元付款通常须经美国代理行或清算系统处理；一旦资金流经美国金融体系，又叠加被制裁主体、犯罪所得、虚假收款安排或对明显红旗的故意回避，美国执法机关就可能主张相关洗钱、腐败、制裁规避或银行欺诈行为与美国存在连接——这正是多起针对非美主体的执法所采用的管辖路径。

2025年8月，美国财政部即依据刚果(金)相关制裁项目，将相关武装团体、矿业合作社及中国香港出口商列入制裁名单，理由即包括从武装团体控制地区采购和交易冲突矿产1。在中国企业围绕关键矿产加速出海、国内新规亦要求投资者建立健全合规经营与风险防控制度的当下2,矿业链条上从矿权获取到出口销售的每一个环节，都值得重新审视一个最容易被忽视的问题：它是否触及了涉美连接点。本文从美元结算这一连接点切入，以期帮助中国出海企业更全面地了解这条隐蔽的连接点，全面做好出海