保险业合规经营策略与实践.pptVIP

保险企业合规管理;一、合规与合规管理概述

二、保险业主要违法违规行为及法律适用

三、怎样做到合规管理;一、合规与合规管理概述;解读：

1、适用对象：保险企业及其员工和营销员

2、合（符合、适合、恪守）

（1）要求企业制定的规章制度必须符合外部的法律法规，监管要求和行为准则；

（2）要求企业的经营行为不但要恪守外部的法律法规、监管要求和行为准则，还要恪守企业内部的各项规章制度

3、规（规矩、规范、要求）

（1）法律、法规、监管要求

（2）行为自律规则

（3）企业内部规章制度;（二）合规风险：;（三）合规管理：

概念：

合规管理的主要特征：;（四）合规管理应做到;（五）合规管理的意义;二、保险业主要违法违规行为

及法律适用;（一）承保环节;（二）理赔环节;（三）财务环节;（四）中介环节;（五）其它方面;三、怎样做到合规管理;（一）《保险企业合规管理指导》

（保监发【】91号）;第四章：合规管理

第五章：合规管理的外部监管

第六章：附则;（二）合规管理;（三）保险企业应当制定合规政策;保险企业应当制定员工和营销员行为准则，岗位合规手册等

员工和营销员行为准则应当＿＿＿＿＿

岗位合规手册应当要求各个工作岗位的业务操作程序和规范;保险企业应当明确合规风险报告的路线

涉及：;保险企业应当识别、评估和监测如下事项的合规风险;保险企业的主要内部管理制