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银行机构监管工作规程（试行）

第一章总则

第一条为规范银行机构监管行为，提升监管工作的法治化、精细化、效能化水平，防范化解银行业系统性、区域性风险，保护存款人、金融消费者及其他市场主体合法权益，维护银行业稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《防范和处置非法集资条例》等法律法规及监管规制，制定本规程。

第二条本规程适用于监管部门对辖内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行、外资银行营业性机构、民营银行、直销银行及各类非银行持牌银行业金融机构（以下统称银行机构）的全流程监管工作。

第三条监管工作应当遵循以下基本原则：

（一）依法监管原则。严格依据法定权限、程序、范围实施监管，监管措施的设定和适用符合法律法规要求，保障银行机构的陈述权、申辩权、救济权等合法权益。

（二）风险为本原则。以风险识别、计量、监测、处置为核心导向，监管资源向高风险机构、高风险业务领域倾斜，实现风险早发现、早预警、早处置。

（三）公开公正原则。监管标准、程序、结果统一公开，对不同所有制、不同规模银行机构适用同等监管要求，杜绝监管套利。

（四）审慎包容原则。在风险可控前提下支持银行机构合规开展金融创新，平衡监管刚性约束与市场活力激发的关系。

第四条监管部门应当建立健全监管责任制，明确各岗位监管职责、履职标准、问责机制，监管人员履