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银行业风险排查工作指南（试行）

第一章总则

1.1目的依据

为规范银行业金融机构风险排查工作流程，提升风险早识别、早预警、早发现、早处置能力，牢牢守住不发生系统性区域性金融风险底线，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行风险监管核心指标（试行）》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规及监管规定，制定本指南。

1.2适用范围

本指南适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等存款类银行业金融机构，开发性金融机构、政策性银行、金融资产管理公司、理财公司、信托公司等非银银行业金融机构可参照执行。

1.3工作原则

全面覆盖原则：排查范围覆盖所有业务条线、所有分支机构、所有岗位人员、所有信息系统，不留风险盲区和排查死角。

风险导向原则：优先配置排查资源至高风险领域、重点业务板块及监管提示的风险点，提升排查精准度。

实事求是原则：排查过程客观中立，风险认定严格对照监管标准和机构内部制度，排查结果真实反映风险状况，严禁瞒报、漏报、错报。

闭环管理原则：建立“排查-评估-整改-问责-回溯”全流程工作机制，确保风险隐患清仓见底、整改到位。

1.4职责分工

董事会：承担风险排查工作最终责任，审批年度风险排查工作计划，听取排查结果及整改情况报告，保障排查工作所需资源。