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金融机构风险分级评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构专项风险，规范业务流程，强化风险管理体系建设，提升全面风险管理能力，根据国家相关法律法规及监管要求，结合公司实际，制定本制度。通过建立健全风险分级评估机制，明确风险管控标准与责任体系，实现风险识别、评估、处置、改进的闭环管理，保障公司稳健经营与可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有业务场景，包括但不限于信贷审批、市场交易、投资管理、反洗钱、合规审查等风险管理领域。各部门及员工应严格遵照执行，确保风险分级评估工作落实到位。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”是指公司为防控特定风险领域（如信用风险、市场风险、操作风险等）而建立的管理体系，包括制度设计、流程规范、工具应用、组织保障等全要素管理活动。其外延涵盖风险识别、评估、预警、处置、改进等管理环节。

（二）“XX风险”是指公司在运营过程中可能面临的各类不确定性事件，可能导致经营损失、合规处罚或声誉损害，包括但不限于信用风险、流动性风险、法律合规风险、信息安全风险等。

（三）“XX合规”是指公司业务活动及员工行为符合法律法规、监管规定、行业准则及内部管理制度的要求，通过合规审查与风险管控实现合法合规经营。

第四条XX专项管理的核心原则包括：

（一）全面覆盖原则：风险分级评估应覆