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2026年反洗钱工作计划

一、2026年工作总体要求

（一）指导思想

以《反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等法律法规为核心遵循，严格落实人民银行、银保监会、证监会等监管部门最新监管要求，紧扣“风险为本、精准防控、协同联动、提质增效”工作原则，聚焦重点领域洗钱风险漏洞，补齐制度短板、强化技术支撑、压实主体责任，全面构建“事前预警、事中管控、事后追溯”的全流程反洗钱工作体系，全年实现可疑交易报告准确率较2025年提升15%以上，客户身份信息完整度达到99%以上，监管检查发现问题整改完成率100%，重大洗钱案件零发生，有效防范洗钱及恐怖融资风险向本机构传导，维护金融市场秩序稳定。

（二）核心工作目标

1.客户身份管理目标：存量客户身份信息缺失整改完成率100%，新增客户身份信息完整度、准确率均达到100%，受益所有人识别覆盖率100%，政治公众人物（PEP）身份核查准确率100%。

2.交易监测目标：可疑交易报告漏报率控制在0.5%以下，误报率较2025年下降20%，全年向监管部门报送重点可疑交易报告不少于12份，其中经监管部门采信并移送司法机关的有效线索不少于2份。

3.合规管理目标：监管现场检查、非现场监管发现问题全部按期整改完成，反洗钱内部审计覆盖率100%，各级机构反洗钱考核权重不低于整体绩效考核的5%，全员反洗钱培训覆盖率100%。

4.风险处置目标