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反洗钱基础知识试题库（含详细答案及解析）

本试题库依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管文件编写，题型贴合金融机构从业考试、岗前培训、日常考核场景，语言通俗、解析详实，无模板化话术。

适用场景：银行、证券、保险、支付机构从业人员考核、新人培训、合规自测

一、单项选择题（20题）

每题只有1个正确答案，选择最优选项

1.我国反洗钱工作的主管部门是？

A.银保监会B.中国人民银行C.公安部D.证监会

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，中国人民银行是全国反洗钱行政主管部门，负责统筹、协调、监督全国反洗钱工作，各金融监管部门配合开展行业反洗钱监管工作。

2.金融机构应当对客户开展持续尽职调查，重点关注的核心内容是？

A.客户账户余额变化B.客户身份、交易背景、资金用途的真实性与合理性

C.客户办理业务的频次D.客户的职业收入水平

答案：B

解析：客户持续尽职调查的核心是核实客户真实身份、交易的实际背景和资金流向合理性，排查异常交易和洗钱风险，单纯的余额、业务频次、收入情况仅为辅助参考依据。

3.金融机构客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务结束当年起至少保存？

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

解析：现行监管规定明确，金融机构客