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支行反洗钱工作内部考核实施细则（2025）

第一章总则

第一条目的与依据

为进一步规范本支行反洗钱工作，有效防范洗钱风险，全面落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及总行关于反洗钱工作的最新指引精神，建立健全反洗钱内部考核激励机制，提升全员反洗钱履职能力，结合本支行实际业务开展情况，特制定本实施细则。

第二条适用范围

本实施细则适用于本支行所有在职员工，包括但不限于管理层、客户经理、综合柜员、反洗钱专员及其他相关岗位人员。支行各网点、各部门均须遵守本细则。

第三条考核原则

（一）风险为本原则：考核工作以风险为导向，重点关注高风险业务、高风险客户及高风险环节的管控情况。

（二）权责对等原则：考核内容与岗位职责紧密挂钩，确保反洗钱责任落实到人。

（三）定量与定性相结合原则：考核指标包括量化数据指标与定性管理指标，确保考核结果全面、客观、公正。

（四）持续改进原则：通过考核发现问题、整改问题，促进反洗钱工作机制不断优化。

第四条考核周期

反洗钱内部考核分为定期考核与不定期抽查。定期考核按季度进行，年度考核汇总四个季度情况；不定期抽查根据总行要求或支行风险预警情况随时开展。

第二章考核组织架构与职责分工

第五条考核领导小组

支行成立反洗钱工作考核领导小组，由支行行长任组长，分管合规副行长任副组长，各部门负责人及网点负