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中国人寿业务员考核标准

第一章总则

第一条考核目的

为规范个险渠道业务员队伍管理，建立公平、透明、可落地的职业发展与绩效评价体系，激发业务员产能提升与服务升级动力，保障客户服务质量与公司业务可持续发展，依据《中国人寿保险股份有限公司个险渠道代理人管理办法》（2024版），结合全国各分公司业务实际，制定本考核标准。

第二条适用范围

本标准适用于中国人寿全系统个险渠道签订《个人代理人保险代理合同》的全体业务员，包含试用期业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、区域总监7个职级人员。团险、银保、电商等专属渠道业务员考核另行规定，不适用本标准。

第三条考核原则

1.绩效导向原则：考核指标优先向新单业务价值、长期保障型业务、客户留存率倾斜，突出长期经营价值，避免短期套利行为。

2.公平公正原则：考核标准全国统一，考核数据由核心业务系统自动提取，人工干预需经三级审批并留痕，确保考核结果可追溯、可申诉。

3.发展兼顾原则：针对新人设置差异化保护考核，针对主管层级兼顾团队管理指标与个人业绩指标，平衡个人发展与团队建设需求。

4.服务绑定原则：将客户满意度、合规经营情况纳入考核否决项，引导业务员树立合规服务意识，维护公司品牌形象。

第二章考核周期与职责分工

第四条考核周期

1.月度考核：每月1日至当月最后1个自然日为考核周期，主要考核当月业绩达标情况