基金风险应对预案和要情报告制度.docxVIP

基金风险应对预案和要情报告制度

一、总则

1.1编制目的

为建立健全基金风险应急管理机制，有效预防、及时控制和妥善处置基金运行过程中各类风险事件，最大程度降低风险损失，维护基金安全稳定，保障基金持有人合法权益，维护金融市场秩序，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于公司管理的所有公开募集证券投资基金、私募资产管理计划、专项资产管理计划等各类产品在募集、投资、运作、清算全生命周期中发生的各类风险事件，包括但不限于流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险、技术风险、不可抗力风险等。

1.3工作原则

1.预防为主，防控结合：建立常态化风险监测预警机制，持续开展风险排查，对潜在风险做到早识别、早预警、早处置，从源头上降低风险发生概率。

2.统一领导，分级负责：公司成立基金风险应急处置领导小组，统一指挥全公司风险事件处置工作，各部门、各产品线按照职责分工分级承担风险处置责任，确保处置工作高效有序。

3.快速反应，协同应对：风险事件发生后，相关责任部门需在1小时内启动响应，各部门密切配合、信息共享、资源统筹，形成处置合力，避免风险扩散蔓延。

4.依法合规，最小损失：风险处置过程严格遵守《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律法规及基金合同约定，在保障持有人合法权益的前提下，优先采取成本最低、影响最小的处置措施，实现风险处置综合