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2025-2026年银行业反洗钱反恐融资知识测试卷

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.对客户进行风险评估，确定客户的风险等级

B.对大额交易和可疑交易进行实时监控

C.对涉嫌洗钱的可疑交易进行及时报告

D.对客户身份进行持续有效的识别和验证

解析：金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是对客户身份进行持续有效的识别和验证。这是反洗钱工作的基础环节，也是其他反洗钱措施的前提。根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并记录客户身份信息。其他选项虽然也是反洗钱工作的重要内容，但都不是首要责任。风险评估是反洗钱工作的核心环节，但必须在客户身份识别的基础上进行；实时监控和及时报告是反洗钱工作的关键环节，但都必须建立在对客户身份识别的基础上。因此，正确答案是D。

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过收集和核实客户身份信息的目的是（）。

A.为了满足监管机构的合规要求

B.为了更好地为客户提供金融服务

C.为了预防和发现洗钱、恐怖融资活动

D.为了提高金融机构的运营效率

解析：客户身份识别的目的是