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2025年反洗钱题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（）

A.2024年12月1日B.2025年1月1日C.2025年3月1日D.2025年6月1日

【答案】B

【解析】2024年11月8日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。

2.我国反洗钱工作的行政主管部门是（）

A.国家金融监督管理总局B.中国人民银行C.公安部D.财政部

【答案】B

【解析】根据新修订的《反洗钱法》第三条，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，国务院反洗钱行政主管部门即中国人民银行。

3.按照反洗钱相关规定，当日单笔或者累计交易人民币（）以上的现金缴存、现金支取等现金收支业务，金融机构应当提交大额交易报告。

A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元

【答案】B

【解析】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及新修订《反洗钱法》配套要求，现金类大额交易标准为人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）。

4.非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上的境内款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.50万元B.100万元C.