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中信银行个人理财产品销售资质考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）元人民币。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000

2.以下不属于资管新规中“打破刚性兑付”核心要求的是（）。

A.金融机构不得承诺保本保收益

B.产品净值化管理

C.明确刚兑认定情形及处罚措施

D.限制产品投资范围

3.客户风险承受能力评估结果有效期最长为（），超期后需重新评估。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

4.某理财产品说明书中注明“投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%”，该产品应归类为（）。

A.固定收益类

B.权益类

C.商品及金融衍生品类

D.混合类

5.销售理财产品时，以下行为符合监管要求的是（）。

A.向风险承受能力为R2的客户推荐R3级产品

B.仅口头提示产品风险

C.在客户签署《风险揭示书》后完成销售

D.对产品过往业绩进行夸大宣传

6.根据“双录”要求，销售过程中需同步录制的内容不包括（）。

A.产品关键信息

B.客户风险承受能力评估结果

C.销售人员联系方式

D.客户确认购买的意思表示

7.某客户购买非保本浮动收益型理财产品，其承担的主要风险不包括（