2026年银行业反洗钱合规管理风险防范与控制内部控制与审计政策法规习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理风险防范与控制内部控制与审计政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法，下列哪个机构负有制定和实施反洗钱规章的职责？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证监会

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情况，应当采取的措施是？

A.仅增加一些监测频率

B.提起诉讼以确认身份

C.立即中止交易并采取额外的客户身份识别措施

D.向客户解释说明，要求其提供更详细的资料

3.反洗钱客户身份识别制度的核心要求是？

A.减少客户数量以降低风险

B.对所有客户采取完全相同的识别措施

C.根据客户的风险等级采取不同的识别措施

D.仅在客户要求时才进行身份识别

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系终止之日起或者自交易最后发生之日起，不得少于？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.可疑交易报告（SAR）的主要目的是？

A.向客户解释其交易为何可疑

B.要求客户对交易进