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XX保险机构合规自查报告及整改措施

一、自查工作概况

（一）自查背景与目的

为落实《保险法》《金融机构合规管理办法》、国家金融监督管理总局监管要求，持续整治保险销售、理赔、中介、财务、消费者权益保护等领域风险，防范五虚（虚假承保、虚假退保、虚列费用、虚假理赔、虚挂保费）类违规问题，我单位组织开展本次全面合规自查。全面排查经营管理中的合规短板，识别风险隐患，立查立改，健全长效合规管理机制，切实保护保险消费者合法权益，守住合规经营底线。

（二）组织安排

成立合规自查工作小组，负责人任组长，合规、风控、业务、财务、客服、信息技术等部门负责人为成员。明确自查范围、检查清单、分工、时限。采取资料审阅、系统核查、现场抽查、访谈、客户回访相结合方式开展自查。

（三）自查范围

自查时段：____年__月__日—____年__月__日

自查范围：业务承保、保险销售管理、理赔服务、中介渠道管理、财务费用管理、消费者权益保护、反洗钱、数据安全、内控合规管理、印章合同管理、互联网保险业务等。

（四）自查总体评价

本次自查共抽查保单____份、销售档案____份、理赔案卷____件、中介协议____份、财务凭证____笔。整体上，我单位基本建立合规管理体系，各项业务总体运行平稳。自查发现部分业务流程、档案管理、人员合规意识等方面存在薄弱环节，未发生重大违法违规案件、重大群体性投诉事件。对自查发现问题建立问