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客户身份资料及交易记录保存、客户风险等级管理试题及答案

一、单项选择题

1.金融机构应当按照规定期限保存客户身份资料和交易记录，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按什么期限保存？

A.最短期限

B.平均期限

C.最长期限

D.由金融机构自行确定

参考答案：C。依据2023年3月1日施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条明确规定，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

2.金融机构对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

参考答案：B。上述管理办法第二十九条明确要求，金融机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录的保存时限执行统一标准。

3.金融机构在对客户进行风险等级划分时，高风险客户的风险等级审核应当由哪一层级人员最终确认？

A.柜台经办人员

B.营业网点合规专员

C.金融机构总部或其授权的分支机构的风险管理部门负责人

D.营业网点运营主管

参考答案：C。依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》相关要求，高风险客户的风险等级评定结果不得由一线经办人员直接确认，必须提交金融机构总部或经总部正式授权的二级以上分支机构的风险