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客户身份识别培训测试题及答案

一、单项选择题（每题仅有1个正确选项，错选、不选均不得分，共20题，每题2分，合计40分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第3号）明确的受益所有人认定标准，金融机构对非自然人客户开展受益所有人识别时，需重点核查直接或者间接拥有超过一定比例股权、合伙权益的自然人，或虽未达到该持股比例但能够对客户进行实际控制的自然人，该最低持股比例标准为（）

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

2.金融机构为自然人客户办理人民币单笔现金存取款业务时，若同一客户在同一营业网点当日累计交易金额达到（）以上，应当识别并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，全程登记身份基本信息并留存核验记录。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

3.以下情形中，不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的金融机构必须开展客户身份重新识别的法定触发场景的是（）

A.客户办理存期为3年的10万元定期存款到期支取业务

B.客户行为或者交易情况出现明显异常，与此前金融机构掌握的客户身份属性、交易习惯完全不符

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称完全匹配

D.金融机构此前已经获得