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银行单证业务自查报告及整改措施

一、自查工作基本情况

本次单证业务自查覆盖2023年1月1日至2024年3月31日期间全行办理的所有国际结算单证、国内信用证单证、跨境人民币单证及相关配套贸易融资业务，涉及总行国际业务部、单证中心，12家一级分行、37家二级分行及121家经办网点，累计核查业务笔数12689笔，涉及业务金额折人民币1872.63亿元。其中进口信用证3217笔、金额724.58亿元，出口信用证2842笔、金额369.21亿元，进口代收1723笔、金额198.74亿元，出口托收1568笔、金额126.39亿元，国内信用证2321笔、金额401.57亿元，跨境人民币结算业务1018笔、金额52.14亿元。

本次自查遵循“全面覆盖、突出重点、穿透核查、责任到人”原则，采用“经办网点自查、分行交叉复核、总行抽样核验”三级核查机制，对照《跟单信用证统一惯例（UCP600）》《国内信用证结算办法》《银行国际业务合规操作指引》《跨境人民币业务管理办法》及我行内部《单证业务操作手册》《贸易背景真实性审核细则》等制度要求，重点核查贸易背景真实性、单证操作规范性、合规审核严密性、业务归档完整性、风险防控有效性五大类共37项核查要点，累计发现各类问题127个，涉及问题业务219笔，问题业务占比1.73%，涉及风险金额折人民币29.47亿元，暂未发现重大欺诈、监管处罚及实质性资金损失事件。

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