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银企对账自查整改报告

一、自查工作基本情况

本次银企对账自查工作严格按照《人民币银行结算账户管理办法》《银行业金融机构内部控制指引》及我行《银企对账管理办法（2023年修订版）》相关规定开展，覆盖2024年1月1日至2024年6月30日期间全部对公结算账户对账全流程，涉及公司金融部、运营管理部、风险管理部、各营业网点共12个责任部门，参与自查人员36名，其中专职对账岗位人员8名、网点运营主管12名、合规审计人员6名、客户经理10名。

自查阶段共调取对账业务档案1247份、系统操作日志2136条、客户沟通记录789份，覆盖我行全部1423户对公结算账户，其中基本存款账户521户、一般存款账户687户、专用存款账户174户、临时存款账户41户，包含正常经营类账户1362户、久悬类账户61户。本次自查围绕对账管理制度执行、对账流程合规性、对账结果核实、风险隐患排查四大维度设置27项具体核查要点，累计发现各类问题4大类17项，涉及问题账户129户，问题发生率9.07%，较2023年下半年下降2.13个百分点，整体对账合规率90.93%。

二、银企对账工作开展现状

（一）对账覆盖率指标完成情况

2024年上半年应对账对公账户1423户，实际完成对账1332户，整体对账覆盖率93.61%，未达到我行98%的年度考核要求。其中按账户性质划分：基本存款账户对账覆盖率96.74%（504/521）、