2026年银行从业人员法规掌握程度测试卷一（专项练习）.docxVIP

2026年银行从业人员法规掌握程度测试卷一（专项练习）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案）

1.根据规定，设立商业银行，应当具有资本充足率，其中核心资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

2.商业银行贷款，应当遵守国家有关信贷政策和业务操作规程，下列说法中正确的是（）。

A.对关系人贷款，可以不受有关信贷政策和业务操作规程的限制

B.商业银行可以未经审查同意，直接向关系人发放贷款

C.商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

D.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员及其近亲属

3.银行业监督管理机构有权对商业银行的（）进行检查监督。

A.资产质量

B.财务状况

C.经营管理

D.以上都是

4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，采取合理措施，识别客户的（）。

A.姓名

B.身份

C.地址

D.以上都是

5.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的机构责令限期改正，给予警告，并对