如何设计和说明建议书.ppt

* /xiaowenzi22 如何制作和说明建议书 分公司培训室 2011.12 ？ 使用建议书对销售促成的好处？ 总公司2012年政策出台：主推期交 主售产品：趸交长险+期交 新销售理念及模式 效用MVP项目成功实施 为什么使用建议书？ 模块 模块内容 重点 1 案例简介 被保人姓名、性别、年龄+投保人年龄、职业、家庭收入、需求 2 作品名称 产品名称+保险计划名称 3 理财建议 客户需求分析+保险功用 4 保险计划 投保人+被保人+产品名称+基本保额+交费期限+期交保费 5 计划特色 卖点提炼，描述简明扼要 2. 卖点按照重要程度进行排列 6 利益概述 1.利益逐点描述 2.用画图的形式展示利益 7 建议书 对计划利益中提到的数据进行标注 8 话 术 产品导入、讲解时的话术进行罗列 标准建议书需包含八大模块 一、案例简介 被保人姓名、性别、年龄+投保人年龄、职业、家庭收入、需求 孙宝宝，男，5周岁，父母都是外资企业白领，家庭年收入约为20万。父母担心孩子的健康问题没有保障，同时希望在自身赚钱能力最强的阶段为宝宝准备充足的高中及大学教育金，再为宝宝准备一定的择业或创业金。 二、作品名称 产品名称+保险计划名称 一生无忧 少儿健康成长计划 三、理财建议 客户需求分析+保险功用 当今社会，孩子的健康和教育是父母关注的重点。通过保险可以为孩子提供健康保障，并进行强制储蓄，为孩子准备专门的教育金和创业金。 四、保险计划 投保人+被保人+产品名称+基本保额+交费期限+期交保费 被保险人孙宝宝，父母为其投保“一生无忧 少儿健康成长计划”，年交保费5.88万，计划连续交费10年。计划产品组合：平安一生无忧年金保险（分红型），基本保险金额10万元。 五、计划特色 1、卖点提炼、描述简明扼要 2、卖点按照重要程度进行排列 教育储备 养老规划 享受分红 额外惊喜 保单贷款 资金灵活 意外保障 人性关怀 1、利益逐点描述 2、用画图的形式展示利益 利益一、生存金： 60岁前，每年给付基本保额的10%；60岁起每年给付基本保额的20%，直到终身。通过部分领取，可以解决孩子的： 1.高中教育金：15—17周岁，每年领取20000元，共计6万元； 2.大学教育金：18—21周岁，每年领取30000元，共计12万元； 3.喜庆婚嫁金：30周岁，领取15万元； 4.疾病备用金：40—50周岁，每年领取20000元，共计20万元； 5.安心养老金：61—80周岁，每年领取100000元，共计200万元； 6.幸福祝寿金：88周岁，领取80万元。 合计领取405.4万后，到孩子88岁时，还有累积生存金约35万元。 六、利益概述 六、利益概述 利益二、分红：孩子可享受保单的分红收益 假设采用累积生息的方式，按中档分红演示，到孩子88岁，累积红利可达约304.8万元。 年龄 累积红利 低 中 高 60 287664 1140989 1994313 70 416498 1654403 2892308 88 765340 3048653 5331966 90 816463 3253415 5690368 100 1121503 4477133 7832764 六、利益概述 利益三、应急金：若急需资金，最高可按现金价值的80%进行贷款，生存金与分红收益都不受影响，方便灵活。 到孩子88岁，现金价值为约52.9583万元 利益四、身故金 身故返还所交保险费。 六、利益概述 利益 17 18 5岁 19 20 15 16 高中教育金共6万元 大学教育金共12万元 最高总保费5.88元/年×10年＝58.8万元 40—50岁 61—80岁 疾病备用金20万元 年龄 喜庆婚嫁金共15万元 30岁 21 安心养老金200万元 幸福祝寿金80万元 88岁 思考：其他的制作及说明方式？ 七、建议书 对计划利益中提到的数据进行标注 八、话术 产品导入、讲解时的话术进行罗列 习惯从改变开始，优秀从尝试开始 感谢聆听 * * * * * * * * * * * * * * * /xiaowenzi22 * * * * * * * * * * * * * * * *