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证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担风险相称的收益。证券投资与实物投资的关系实物投资是对现实的物质资产的投资，是直接投资，而证券投资是投资于金融资产，是间接投资实物投资与证券投资是互补关系，而不是竞争关系证券投资是金融投资直接金融投资与间接金融投资投资者将资金存入商业银行或其他金融机构，以储蓄存款或企业存款、机构存款的形式存在，是间接金融投资，从筹资者的角度看，又可称为间接融资投资者以购买股票、债券、商业票据等形式进行金融投资，是直接金融投资，从筹资者的角度看，是直接融资最根本的区别在于投资者与筹资者之间建立的经济关系不同（信用关系）证券投资是直接金融投资第一章证券投资要素证券投资主体：进入证券市场进行证券买卖的各类投资者证券投资客体：证券投资的对象，主要指股票、债券等有价证券。证券中介机构：指为证券市场参与者提供相关服务的专职机构。证券投资主体证券投资者与证券投机者证券投资者证券投机者证券投机的积极作用平衡价格增强流动性分散价格变动风险证券投机的消极作用证券投资与证券投机的区别对风险的态度投资的时间长短交易方式分析方法证券投资的客体股票债券证券投资基金，信托产品股票股票的定义股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书股票与股份股票的特征股票的分类股票的特征期限上的永久性责任上的有限性决策上的参与性报酬上的剩余性清偿上的附属性交易上的流动性投资上的风险性权益上的同一性股票的分类（四种分类方法）、按股东的权益划分普通股优先股后配股混合股普通股经营决策的参与权盈余分配权剩余财产分配权优先认股权优先股优先股的特征优先领取固定股息优先按照面值清偿无权参与经营决策无权享受利润增长优先股种类累积优先股与非累积优先股参与优先股与非参与优先股可转换优先股与不可转换优先股可收回优先股和不可收回优先股股息率可调整优先股与股息率固定优先股后配股在普通股分配股息后才有权分配股息的一种股票只有少数国家的法律认可此种股份混合股在股息分配上比普通股具有优先权，在剩余财产分配方面处于劣后股票的地位股票的分类2、按股票的面额形态分类记名股票和无记名股票面额股票和无面额股票实体股票和记账股票股票的分类3、按投资主体分类国有股法人股社会公众股外资股股票的分类4、按上市地点和投资者不同分类A股：人民币普通股票B股：人民币特种股票H股：香港上市中国公司外资股S股：新加坡上市中国公司外资股N股：纽约上市中国公司外资股债券债券：依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券债券的性质是债权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系债券的特点有期性/期限性安全性收益性流动性债券与股票的区别性质不同投资者对于本金的权利不同取得的收益不同安全性不同期限不同对企业的权利不同破产时的待遇不同债券的种类1、按发行主体划分国债地方政府债券（市政债券）金融债券公司债券（信用公司债券、抵押公司债券、保证公司债券、设备信托公司债券、参与公司债券、通知公司债券、可转换债券）债券的种类2、按计息方式分类单利债券复利债券定息债券（附息债券）贴现债券浮动利率债券累进利率债券债券的种类3、按募集方式分类公募债券私募债券债券的种类4、按偿还期分类短期债券（1年以下）中期债券（2-5年）长期债券（5年以上）债券的种类5、按市场所在地和债券面额货币划分国内债券：在本国境内发行，以本国货币为面额外国债券：在外国市场发行，以市场所在国货币为面额欧洲债券：在外国市场发行，以市场所在国以外第三国货币为面额债券的种类6、按债券形式分类，我国国债可分为：实物国债券:以实物券形式记录债权凭证式国债券：国家储蓄债，不能上市流通记帐式国债券：以记账形式记录债权证券投资基金证券投资基金：通过发行基金单位集中投资者的资金，从事股票、债券等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值的投资方式。是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。证券投资基金的特征专家运作管理专门投资于证券市场组合投资分散风险间接的证券投资方式适合中小投资者证券投资基金的类型1、按组织形式划分公司型投资基金（封闭型与开放型）契约型投资基金（单位型与基金型）两者区别法律依据不同法人资格不同投资者的地位不同融资渠道不同期限不同营运依据不同证券投资基金类型2、按基金可否赎回划分封闭型基金开放型基金二者的区别期限不同规模的可变性不同交易方式不同价格决定方式不同投资策略不同市场环境不同证券投资基金的类型3、按投资收益风险目标分类积极成长型基金成长型基金成长与收入型基金平衡型基金收入型基金证券投资基金的类型4、按投资对象分类股票基金债券基金货币市场基金指数基金贵金属基金房地产基金期货、期权基金认股权证基金证券投资基金类型5、按基金资本来源和运用地域划分国内基金：来源于国内，投资于国内国际基