公司大业务管理办法.docVIP

中煤财产保险股份有限公司 公司大业务管理办法 总 则 第一条　公司大业务一般指股东业务、“总对总”业务、银行系统业务、政府采购统保业务、地区标志性项目和有重大社会影响的项目。同一客户单位或者同一业务渠道的年度保费总规模一般不低于１００万元。公司大业务的认定，由总经理室主管领导研究决定。 第二条　　公司大业务是我司业务稳定发展的基础，是公司品牌形象的延伸，也是衡量公司市场竞争力和整体实力的重要标志，具有保额高、风险大、技术复杂、前期投入大、洽谈层次要求高、涉及面广等特点。 第四条 公司大业务拓展必须严格遵循保监会《关于共保、异地承保及统括保单等业务管理的通知》（保监发2002年16号）文件、《关于统括保单业务有关问题的补充通知》（保监发2002年32号）、《关于进一步加强大型商业保险及各类投标业务管理的通知》（保监发2007年43号）等文件要求。 第五条　为促进公司大业务的拓展力度，提高公司在大业务市场上的竞争力，协调与其他相关部门的关系，特制定本管理办法。 第二章 业务管理 第六条 公司设立“公司大项目部”负责公司大业务的拓展、维护、服务等具体工作。 　第七条　公司大项目部的职责主要为： 　（一）组织开发、维护股东资源、客户，建立大客户管理规程； 　（二）维护银行等中介机构的代理业务，建立广泛的合作渠道，扩大公司产品的潜在客户群； （三）负责中介、代理机构的管理和协调，协商谈判，推进和规范公司中介、代理业务。 第八条　对符合公司大业务的拟承保（含新保、续保）项目，公司大项目部应向总经理室上报，列入公司大业务范围，并遵循上报优先、立项保护原则。 第九条　根据业务需要，公司大项目部牵头成立项目小组负责具体公司大业务展业攻关和维护工作，成员由公司总经理室成员、公司大项目部、业务管理部门及相关人员组成。 第十条　项目小组主要职责为： （一）公司大业务攻关的具体工作，包括编撰承保方案，制作保险建议书、服务书、承保合同等； （二）公司大业务的谈判资料准备、谈判方案设计、谈判时间安排等； 　（三）客户的售后服务以及续保工作的准备。 第十一条　项目小组采取项目经理制。项目经理的确定，要根据业务来源和客户身份，由公司大项目部提出方案，报总经理室批准。 第十二条　项目小组负责协调各方面人力、物力和高层关系，进行项目攻关活动。 　第十三条　公司大项目部负责为每一个大业务项目建立客户档案，作为公司核心机密档案保管。内容为：项目来源、涉及关系、立项报告、联系人、经办人员、项目资料、协议书、保险服务书、风险查勘报告、保单和批单复印件、宣传记录资料等。 第三章　与分支机构的合作 第十四条　公司大项目部原则上不得与分支机构争抢业务资源，重点发展没有分支机构地区或者分支机构无力承揽的业务。　 第十五条　公司大业务如有分支机构参与，公司大项目部应负责处理业务交叉，确定利益划分方案，报请公司总经理批准，并在财务部备案。　 第十六条　分支机构如需公司大项目部参与某大项目的攻关，一切展业费用由分支机构承担。如业务成功，管理费用归分支机构，公司大项目部应获得1０％-30% 的业绩份额，并计算相应的绩效考核。　 第十六条　公司大项目部拓展的业务，如果需要分支机构合作，根据合作的深度和方式，公司大项目部可以将保费业绩不超过５０％的部分划归分支机构，并提供一定的管理费用。 第十七条　公司大项目部门员工的个人业务，一般不列入部门大业务考核范围，其业务政策应遵循公司非业务部门的费用管理办法。 第四章　客户服务 第十八条　公司大业务的客户服务由项目经理负责，每一个大业务项目必须制定专门服务计划，提供给公司业务管理部门和客户服务部门备案，并列入公司VIP特别服务对象名录。 第十九条　大业务客户的日常服务、业务交流，由公司大项目部统筹安排，具体服务到位。必要时，可以申请在大业务项目当地聘用专人服务客户，维护客户关系。 第二十条　出险时，相关业务管理部门应提供技术支持，协助查勘定损工作，如需分支机构理赔人员参与，公司大项目部参照“代查勘管理办法”给分支机构提供查勘费用，由财务部门按规定划转。 第二十一条　公司大项目部要建立定期回访制度，定期安排公司领导对大业务客户进行高层拜访。 第五章　费用管理 第二十二条　公司大业务的展业费用根据每年的任务规模作出预算，在现额内进行财务处理。但总体费用水平，应低于分支机构的费用标准。 第二十三条 针对特大型业务，公司业务部应申请设立大项目展业基金，用于展业、公关和维护的招待费、宣传费、礼品费等。 第二十四条　针对已核批立项并成功承保大项目的维护费用，应设立大项目客户服务基金，用于续保期间的回访费用、招待费、宣传费、礼品费等。 第二十五条　客户方面如有特殊需求，由公司大项目部撰写申请报告，报主管领导审核批准，一单一议。　 第二十六