金融集团法律监管问题研究.pdfVIP

摘 要 从世界范围来看，金融业的混业经营已经成为一个趋势。金融集团作为混业 经营的载体，自二十世纪80 年代以来，在许多国家得到了大力的发展。然而由于 政治、经济、文化传统等背景的不同，金融集团的模式在不同的国家也有所不同。 金融集团的发展有利必有弊，给金融业经营带来的风险无法回避，也给金融监管 体制提出了新要求，部 国家己经 始实行混业监管制度。我国尽管存在特许经 营的金融集团，但整体实行的是 分业经营， 业监管”的金融体制。在此制度约束 下，探索适合我国的金融集团法律监管体制，以使我国金融业能更快的融入世界 金融一体化的浪潮中，从容应对加入WTO 后的严峻挑战，无疑具有现实紧迫性。 本文的内容简介如下： 在引言部分，文章交待了金融业的混业经营形式，表明了研究的动机、目的 和研究方法等。 第一章通过比较相关概念，从而界定了金融集团的概念，并描述了其法律特 征。在此基础上，进一步 析了金融集团对金融监管法律制度所形成的挑战。金 融集团的出现，使得金融控股类公司的组织形式及其资本结构 得更加复杂，如 何对这一特殊类别的新型金融机构进行有效监管，成为各国所共同面对的问题。 第二章首先研究了金融集团的三种监管体制：机构监管、功能监管和目标监 管。然后比较了美国、英国对监管体制的选择，以及具体监管制度的建构。通过 比较研究发现，各国的金融监管制度 迁都是跟各国金融发展水平以及制度传统 等方面的因素紧密关联的，但也有其共同点，即各国针对金融集团的风险性及监 管体制的设立上，有走向统一监管的趋势。 第三章 析了我国金融集团及金融监管体制的现状，同时借鉴各国的监管经 验，从我国现实出发，提出了适合我国国情的金融集团法律监管的完善措施。 关键词 金融集团 混业 法律监管 监管体制 1 Abstract According to the range of the world, mixing operation in financial industry has already become a trend. Since the eighties of the 20th century, the financial conglomerates as the carrier of mixing operation, develops with different modes in many countries. Because of the difference of backgrounds, such as politics, economy, cultural tradition etc., the modes of developing the financial conglomerates are different. The appearance of the financial conglomerates is both advantageous and disadvantageous, and the risk it brings cant be ignored, which has put forward the new demand for financial supervision systems. Some countries have already begun to implement the mixing supervision systems. Though the existence of financial conglomerates especially permitted, on the whole the financial system of China is dividing operation, dividing supervision”. Under this condition, it is very urgent to