在继承中发展 在发展中创新——农发行江西省分行创新内控机制见成效.pdfVIP

Gr基a层s网s页roots 在继承中发展 在发展中创新 农发行江西省分行创新 内控机制见成效 ■ 李思明 周 游 近年来 ，农发行江西省分行高度重视 内控监督工作 ，坚持在继承中发展 ，在发展 中创新 ．积极探索内控监督方法与手段 ．使 内控机制建设成为业务健康发展 的有力保 障。 一 、切实加强内审内控体系建设 该行坚持 “发展 、创新 、管理 、和谐 ”工 作思路 ，树立越是发展、越要加强 内控监督 的理念 ，开年之初一号文件就是 《江西省分 行 内部控制管理工作意见》，“内控先行 ”理 念得到充分体现 。加强了内控组织建设 。除 按照总行的要求在省、市两级行设立贷款 审查、财务审查和信贷资产保全三个委员 会外 ．还将 内部监督委员会设至地市二级 分行 。同时 ．为适应全省风险管理 由事后处 置 向事前预警工作重心转移 ．省分行重新 整合信贷与风险管理的职能．对二级分行 有关部室进行 了分设与合并 ，单独成立风 一 农发行疽西省分行充分发挥远程监控系统管理督查作用。 险管理部 。在此基础上省分行又成立 了风 险监测 中心．从体制上保证 内控监督的畅 推进内控评价体系创新 ，在全系统推行每 部 门具体实施 ，要求对被审计单位一个年 通 ，从组织上保证 内控措施落实到位。强化 年一度的内部控制等级评定制度。 度 内外审计检查的问题 ．实行 300分制考 内审队伍建设，全面实行 内审人员花名册 该行制定了 《江西省分行 内部控制等 核方式 ．依照评价内容和量化标准逐项考 管理，从数量到质量保证全省 内审人员全 级评定暂行办法》，围绕 以控制 “风险环节 核、计分 ，评出内控等级 。共设置了四个等 部符合总行规定，要求各二级分行 内审人 和风险点”为主要 内容的事前防范 、事 中控 级和相应等级的评价 内容 ，初评结果报 内 员中必须要有信贷和财会 岗位从业经历。 制和事后评审的动态评级机制 。将 内控等 部监督委员会审查确定 。重点是 围绕风险 在实施所有检查项 目时，系统 内审人员均 级评定纳入 内审的重要工作 内容，每年根 点和关键控制环节找准评价切人点．揭示 由省分行统一调度 ，向省分行负责，有力地 据业务发展情况进行修订完善 ，并严格组 其 内控管理工作 中存在 的薄弱环节和风险 增强了内审工作 的独立性和权威性。 织实施。按照办法的 “内控执行与管理、计 隐患．有针对性地提 出完善和强化 内控管 二、不断创新 内审内控评价机制 划信贷 、财务会计和安全保障”四部分 内 理的思路或建议 。根据内控评价得分及一 面对新 的形势和要求 ，该行主动应对 ． 容 ．遵循 “下审一级”的原则 ．由各级行审计 票否决情况 ，最终评定 2010年度内控等级 1O2 Gr基a层s网s页roots ，， 农发行河北省衡水市分行清收处置不良贷款探析 ● 陈敬贤 王朝武 2135万元 、12198万元 、3．15个百分点 累下大量 的粮棉油不 良贷款，曾占到全省的 行领导带队逐企业 、逐笔贷款深入分析和研 … … 一 连 串看似枯燥 的数字 ，在农发行河 30％以上 ，过去整天忙于清收 ，无暇顾及业务 究，制订有 明确时限、具体措施 、严明责任 的 北省衡水市分行全体员工眼中．却如 同跳 发展。最怕到省里开会 ，除了挨批就是挨批 ． 清收预案 ，市分行列表督办、每周调度 、按旬 跃在五线谱上 的鲜活音符 ，悦耳动听。 真是抬不起头