对人民银行县支行依法行政的思考.pdfVIP

《西部金~}2010年第 11期 对人民银行县支行依法行政的思考 石建平 杨 勇 史玉琼 (中国人民银行张掖市中心支行，甘肃张掖 734000) 摘 要：县支行作为人 民银行的最末端和 “桥头堡”，肩负着正确贯彻执行 国家金融方针政策 ，执行货 币政策，依法 防范和化解金融风险，维护金融稳定的重要职责。如何正确做好县支行的依法行政工作事关重大。本文就人F,AIt45-~ 支行依法行政工作 的现状 、存在的问题展开论述 ，并提 出相应的政策建议 。 关键词 ：人行县支行 ；依法行政 ；工作机制 中图分类号：F830．31 文献标识码：B 文章编号 ：1674—0017—2010(111—0050—02 一 、 目前县支行依法行政工作的现状及存在的问题 (一)现行金融法律体系及制度规定与县支行依法行政的基本要求在操作层面上不相适应。一是现有的 部分金融法律、法规与规章缺乏可操作性。如 《金融违法行为处罚办法》规定，人民银行可对超额提现的金融 机构进行处罚，但并未对 超“额”做出明确额度规定；《中国人民银行法》规定 ，人民银行对银监部门有建议检 查权，但没有明确基层人民银行建议检查监督的实施细则，可操作性低等。二是人民银行与银监会的监管权 限划分不科学。银监局从人民银行分设后，我国对银行业的监督管理权在法律条文上是由人民银行和银监 局分范围行使 ，但由于银行业务相互渗透、相互交叉，在实践中分范围监管难以操作．造成事实上监管权限 的大量交叉，在执行中难 以把握，导致监管真空和重复监管。三是缺乏有效的执法监督机制。目前对县支行 行政执法行为的监督主要是上级行行政复议、内审、行政监察的监督等，但 由于监督机制的独立性不强、刚 性不足，导致监督效能不高。 (二)县支行执法人员思想认识的转变和行为模式的调整与依法行政的基本前提不相适应。一是法制工 作机构和队伍建设不完善。人员配备不到位情况较为普遍，有的虽然配备了专兼职法制人员，但还不能适应 金融行政执法工作的需要。二是金融执法人员的素质低下。有的县支行工作人员还没有彻底从行政监督过 渡到依法监管中来 ，习惯于借助原有金融监管手段履行职责，开展业务 ；有的对法律知识学习不够，政策界 限不清，执法的能力和水平不高。三是在执法方法上，现场监管的力度有所下降，非现场监管职能在部门之 问游移不定。 (三)县支行现有的工作机制和方法与依法行政的新职能存在不相适应。一是执法项 目选择不规范。县 支行执法项 目主要是依据上级行的要求而确定 ，自身缺少统筹安排和综合考虑，内部职能部门在确定执法 项 目时往往互不通气，导致重复行政，“撞车”现象时有发生。二是行政处罚中将羁束裁量和 自由裁量变通为 任意裁量和无限自由的现象较多。具体表现为在对金融机构违法违规问题的依法处罚中。最终经济处罚往 往远低于规定标准，超出了自由裁量的幅度。三是法制工作部门的权威性未能得到确认。县支行的办公室承 担对金融行政违法案件的审理等职能，但工作常常停留在规范文件 、处罚文书的文字及格式把关上。四是对 行政执法的程序重视不够。突出表现在一些行政处罚和行政复议没有按法定程序进行。五是协调机制不健 全。如人民银行与银监部门在信息交流方面，还没有建立高效的信息互通和共享机制，致使各方的数据需求 未能实现成本最小化；部分县支行与地方政府及相关部门之间也没有建立起联合执法机制。 二、县支行有效开展依法行政工作的建议 (一)强化法制意识，完善依法行政工作基础。一是依据 《中国人民银行法》及相关法律规定 ，制定出涵盖 各个业务领域的实施细则，明确各个法律主体的责任和义务，增强可操作性 ，尽快解决由于监管体制改革造 成的职责不明，界限不清的问题；二是做好各有关法律法规的衔接，特别是对涉及两个以上部门共同负责查 收稿 日期 ：2010—9 作者简介：石建平 (1961．10～)，男，甘肃定西人 ，硕士，高级经济师，现供职于中国人民银行张掖市中心支行。 杨 勇(1982．12一)，男，陕西大荔人，硕士，助理经济师，现供职于中国人民银行张掖市中心支行。 史玉琼 (1983．1一)，女，甘肃定西人，本科，助理经济师，现供职于中国人民银行张掖市中心支行。 S