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融资活动的特点以及融资报告的编写纲领 王 净 (中冶赛迪工程技术股份有限公司咨询事业部) 摘要本文结合具体的案例，根据融责活动争银行的评审工作模式的特点等，拟出了融资报告的编写纲领： 项目基本情况、项目可行性分析、风险分析、融资方案比选、项目实施进度及资金使用计划和重大事项等。 关键词融资活动，融资报告，编写纲领 正如俗话所说“以钱生钱”，如何运用融资这个 流动起来，追求自身的利润和发展，反过来主动向建 经济杠杆，对于工程建设项目来说是必不可少且相 设项目业主示好。尽管如此，银行出于货币政策的 当重要的环节。如何编制出令银行家们“心动”的融 ’约束和自身风险的考虑，也很重视审贷工作的管理， 资报告，就是咨询服务提供商需要解决的问题。 也会加强对项目的评估和监控工作。 融资报告按报送对象的不同可以分为融资计划 (二)银行的贷款评审工作模式 书(给贷款人或是风险投资人看的)和融资策划书 (给项目发起人或业主看的)。 签于上述分析，融资活动中银行始终掌握话语 下面描述巴西蹶，项目融资报告的策划过程 权，因此我们需要关注银行对放贷工作的管理方式 以及编写纲领。 和授信调查报告的编制方法，提交满足银行需要的 项目可行性研究报告以便其进行贷款评审工作。 (一)融资活动的特点 结合具体项目，初步了解国内几家银行的工作 对于金融机构(主要是银行)和建设项目业主来 模式。一般流程是：项目业主提交客户基本授信条 说，融资是个双向选择的活动。 件表和项目可行性研究报告等材料，然后银行专门 在全球或某国经济增长速度持续高位运行时， 部门进行评审、编写授信调查报告，最后是银行通过 市场对资金的需求旺盛，此时有预见性的政府或央 评审会议确定是否放贷。 行会倾向于执行偏紧的货币政策，压缩银根，适度控 (三)融资报告的编写纲领 制货币供应量，以避免可能随之而来的通货膨胀现 象；与此同时，无论实体经济还是金融市场，投资者 根据以上思路，拟写出建设项目融资计划书或 受“利润／收益”这个原动力的驱使，变本加厉地追逐 咨询报告中的融资策划章节的编写纲领，如下所示。 资本。(整个经济发展便如小狗追咬自己的尾巴一 融资报告的编写钢领： 样，形成了难以自拔的怪圈运动。直到有一天，被外 l项目基本情况(若是编写可研报告中的融资 力貌似不经意地一击，整个怪圈不得不像停止了抽 策划章节，此部分内容可节略，详见整个报告的相关 打的陀螺般，终于放缓了旋转的速度。)此时，建设项 章节) 目业主追着求着找银行借款。既然有大量项目可 2项目可行性分析 选，银行自然会仔细挑选风险小收益大的项目作为 包括产品市场、政策性环境(相关的产业规划或 放贷对象。 扶持政策)、配套基础设施、工艺路线及技术参数、原 另一种情形呢，当经济处于衰退或萧条时期，国 料供应保障、市场预测、项目管理等方面的论述分析 家为了消除通缩恶梦的影响，会推行积极扩张的财 其中的产品市场分析是重点 政政策和适度宽松的货币政策，以刺激经济增长；而 其中的项目管理可包括项目发起人、建设模式、 投资者受产品销售市场或金融市场