金融法学 教学课件 作者 汪鑫 第二章 中央银行法律制度.pptVIP

第二章 中央银行法律制度 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的法律地位 第三节 中央银行的货币政策 第四节 中国人民银行法 第一节 中央银行概述 一、中央银行的概念 　　中央银行(Central Bank)是在一国金融体系中居于主导地位，负责制定和执行国家货币政策，调节和控制全国的货币流通和信用活动，依法实施金融监管的特殊金融机构。 二、中央银行制度的形成与发展 　　中央银行制度的普遍存在有着深刻的经济和政治根源，它是商品经济条件下货币和信用发展的产物，是经济、金融领域矛盾运动的必然结果。 　　早期的中央银行是在大商业银行的基础上逐步演化而来的。究其原因，主要有四个：①货币发行问题。②政府融资问题。③票据交换和最后贷款人问题。④金融调控与金融监管问题。 　　中央银行自商业银行的演化，可以追溯到17世纪中后期的欧洲。1656年由私人创办的瑞典国家银行以及1694年成立的股份制的英格兰银行，被认为是历史上最早的中央银行原型。 　　在其后的数百年间，中央银行制度经历了一个形成、普及和完善的漫长过程。从1656年瑞典国家银行成立到1913年美国建立联邦储备系统，前后257年，为中央银行的创始时期。第一次世界大战爆发到第二次世界大战结束，为中央银行的发展时期。第二次世界大战结束以后，中央银行制度进入到普及和加强的时期。 　　分析中央银行制度的形成与发展历史，可以发现以下规律： 1.早期的中央银行，是随着资本主义商品及货币信用经济的发展，在大私人商业银行的基础上逐步蜕变而来；而后期的中央银行，则多半是借鉴别国经验，立足本国实际，经立法人工创设。 2.中央银行制度的形成与发展，是其职能不断充实与完备的过程。 3.中央银行制度形成与发展的过程中，存在以所有权私有为主向以所有权国家公有为主转化的明显趋势。 4.中央银行制度的形成与发展过程，是一个不断放弃自身营利目的、与国家政权结合的过程。 三、中央银行的职能 (一)发行的银行 　　发行的银行，是指中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。 　　中央银行垄断通货发行权，有利于稳定币值，建立良好的通货发行与流通秩序，保证通货的投入量与商品流转的需求相适应。 (二)政府的银行 　　中央银行被称为政府的银行，是指中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。 　　这一职能具体表现在：①受托经理国库，担任国库出纳；②以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用；③代理政府公债的发行和还本付息事宜；④代表政府参与有关的国际金融活动；⑤代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；⑥担任政府的金融事务顾问。 (三)银行的银行 　　中央银行作为银行的银行主要体现在三个方面：①依法集中保管金融机构交存的存款准备金。②对全国金融机构承担最后贷款人责任。③主持全国金融机构之间的清算事宜。 (四)金融调控的银行 　　中央银行的金融调控职能，就是通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币的基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制，并引导资金的流向，促进产业和产品结构的合理化，为国民经济的持续、健康、稳定、协调发展创造条件。 (五)金融监管的银行 　　在一些国家，中央银行单独或者与其他政府机构一道，履行金融监管的职能。它通过依法制定金融业务规章，审批金融机构的设立、变更、终止及其业务范围，检查和稽核金融机构的业务活动，查处金融违法违规行为，来保证金融机构的合法、稳健经营，维护金融体系的高效、有序运行。 　　自20世纪90年代初以来，国际上已出现剥离中央银行日常性金融机构监管职能的趋势。 四、中央银行的体制和资本结构 (一)中央银行的体制 1.单一中央银行制。即国家设立中央银行，专司中央银行职能。其中又可分为：①一元中央银行制。是全国只设立独家中央银行，其下设立众多的分支机构作为总行的派出机构。主要为单一制国家采用。目前80%以上国家的中央银行属于这种体制。②二元中央银行制。是在中央和地方设立两级中央银行机构，其中中央级机构为中央银行体系的最高管理机关，地方级机构则具有相对独立的职责和权限。这种体制为部分联邦制国家采用，如美国和德国。 2.复合中央银行制。即国家未单独设立中央银行，由一家国有银行履行中央银行职能并经营商业银行业务。视在该银行之外设立或者不设立其他专业银行或商业性金融机构，这种体制又可以细分为混合式中央银行制和一体式中央银行制。如前苏联以及前东欧社会主义国家。 3.区域性国际中央银行制。总是与一定的货币联盟相联系，是指货币联盟内的所有主权国家共同建立一家中央银行，统一执行中央银行的职能。主要有西非货币联盟的西非国家中央银行、中非货币联盟的中非国家中央银行、东加勒比海货币管理局、欧洲中央银行体系。 4.准中央银行制。指未设立职能全面的专业化中央银