理财咨询与服务 教学配套课件 汪纯 项目三- 个人证券理财--.pdfVIP

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项目三 个人证券理财 知识概览 本项目包含三个方面的内容:一是买卖股票, 二购买基金,三是购买债券。学习证券理财是为 了让学习者掌握证券理财的基本知识,掌握证券 理财的基本规范和流程。购买股票、基金及债券 的基本流程能够让学习者明确从事证券理财工作 所需要的步骤,以便今后能够进行规范性的工 作。 任务一 股票投资 工作目标 工作目标  1、掌握购买股票的基本知识,形成对股票的初步认知  2、了解股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相 关的,股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况晴雨表 的作用  3、通过掌握买入股票的工作流程,培养学生实际操作的 基本技能 工作情景 工作情景  场景:证券公司营业部,主要内容是为客户办理股票开 户与交易结算资金第三方存管业务。  环境要求:  1、客户证件:身份证、证券营业部资金账户卡、银行借 记卡。机构客户持营业执照副本原件和加盖客户公章的复 印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、授权 代理人的有效身份证件、银行结算账户证明文件。  2、申请文件:《客户交易结算资金第三方存管申请(变 更)申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》。  3、计算机模拟开户系统  情景设计内容:  主要内容  1、协助客户准确填写相关申请表  2、辨别客户证件真伪  3、按流程快速办理第三方存管业务  4 、及时将客户相关资料归档  5、迅速判断开户中的风险 工作岗位 工作岗位  投资理财顾问  负责日常的行情分析和客户维护,及时了解金融市场的信 息、收集客户建议,向客户传递公司产品与服务信息。 工作标准 工作标准  1、具备证券从业资格  2、正直、有责任心、强烈的责任感;良好的人际关系及 沟通能力  3、性格外向,具有较强的沟通能力和语言表达能力,应 变能力和谈判能力  4 、为客户提供全方位金融理财服务,满足客户的理财需 求,为客户实现资产的保值增值  5、维护及管理与渠道的合作关系,并定期向公司汇报  6、定期组织各种会议,统筹策划各项方案 知识储备 知识储备  一 、股票的基本概念  股票是股份证书的简称,是股份公司为筹集资金而发行 给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证 券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有 权。股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖或 作价抵押,是资金市场的主要长期信用工具。  对于发行者说,股票的基本作用有四点:  股票是筹集资金的有效手段。股票的最原始作用就是筹集 资金。通过发行股票,股份公司可广泛地吸引社会暂时闲 置的资金,在短时间内把社会上分散的资金集中成为巨大 的生产资本,组成一个“社会企业”——股份有限公司。而 通过二级市场的流通,又能将短期资金通过股票转让的形 式衔接为长期资金。正是基于这个特点,现今世界上许多 国家非凡是西方一些发达国家,都是通过发行股票的形式 来组织股份有限公司,以经营工业、农业、运输业、金融 安全业中的一些大企业。我国一些股份公司发行股票的主 要目的也是筹集企业进一步发展所需的资金。  2、通过发行股票来分散投资风险。发行股票的第二个作 用就是分散投资风险。无论是那一类企业,总会有经营风 险存在,非凡是一些高新技术产业,由于商品的市场前景 不明朗,技术工艺尚待成熟和稳定,在经营过程中,其风 险就更大。对这一些前景难以猜测的企业,当发起人难以 或不愿承担所面临的风险时,他们总会想方设法地将风险 转嫁或分摊与他人,而通过发行股票来组成股份公司就是 分散投资风险的一个好办法。即使投资失败,各个股东所 承受的损失也就非常有限。  3、通过发行股票来实现创业资本的增值。在股票发行市 场上,股票的发行价总是和企业的经营业绩相联系的。当 一家业绩优良的企业发行股票时,其发行价都要高出其每 股净资产的许多,若碰到二级市场的火爆行情,其溢价往 往能达到每股净资产的2~3倍或者更多,而股票的溢价发

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