职业化团队试点课程大纲(247页).ppt

填写高级版资料 讲解点1：收入增长率 方法与要点：可以让客户边回顾以前的收入情况边帮助客户估算 讲解点2：退休金额度 方法与要点：讲解“基本养老金”和“社保代替率” 填写高级版资料 讲解点3：预期收入增长率 方法与要点：按照现实各理财渠道的收入状况填入 讲解点4：“储蓄/现金等价物、股权…… 方法与要点：概念性内容要讲清楚，切忌模棱两可 填写高级版资料 讲解点1：家庭日常支出 方法与要点：从衣食住用行等方面逐步引导客户填写 讲解点2：“父母孝养费”和“父母年龄” 方法与要点：强调对父母的孝养，为下面讲养老金埋伏笔 讲解点3：通胀率 方法与要点：结合现实与当地的通胀数据 注意：信用卡与日常支出不冲突 填写高级版资料 讲解点1：房屋预期调换次数 方法与要点：默认为2次，可以引导客户填写，每次调换房价增加30% 讲解点2：汽车预期调换次数 方法与要点：默认为3次，可以引导客户填写，每次调换车价增加50% 讲解点3：预期退休后生活费用 方法与要点：现在想要生活的水平 填写高级版资料 “提交”生成 家庭财务分析报告书 讲解点1：现有保障状况 方法与要点：养老和教育金属于储蓄型高级险种范围 讲解点2：保障关注点 方法与要点：填写当下的关注点，引导、锁定并聚焦需求 五部分 专业数据填入项 “提交”生成“家庭财务分析建议书”。 1、填入项预览 家庭财务分析建议书解析 简单预览财务分析建议书的六大