__实验股票模拟投资实验.pptVIP

（六）模拟实验 1、登录系统 2、行情显示 3、委托 4、查询 5、修改登录密码和个人信息 1.网上委托的开户流程 2.网上委托风险揭示书 3.网上证券委托交易协议书 （三）银证通业务 银证通是证券公司与各商业银行联合推出的为投资者提供的“券商十银行十互联网” 的一种新型证券电子商务模式，同时提供了“电话炒股、网上交易、手机炒股”三位一体的炒股新方式。银证通的证券买卖功能，是通过证券公司交易平台实现的。证券公司交易平台的最大特点在于考虑到电话委托炒股将在相当长的时间内仍是国内投资者最主要的证券交易委托方式，将委托电话、移动电话融入到互联网世界中，让目前没有条件使用计算机上网的投资者，同样可以分享到互联网技术给投资理财带来的革命性成果。 1.银证通基础知识 （1）银证通的概念 银证通也称银券通，该业务是指在银行与证券商联网的基础上，投资者直接利用在银行(如工商银行、农业银行、建设银行、招商银行等)各网点开立的活期储蓄存款账户卡、存折作为证券保证金账户，通过银行的委托系统(如电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行)，或通过证券商的委托系统(电话委托、自助委托、网上委托、呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。例如，中国工商银行的“牡丹证券卡”、招商银行的“一卡通，银证通，服务”等。 （2）银证通的功能 投资者通过银行电话委托系统进行证券交易具有与证券营业部的电话委托系统同样完备的功能，如A股、基金、国债、企债的委托买卖、撤单；新股认购、配股、配售；行情、成交情况、资金、股票的查询；代发红利及股息；修改密码等众多的功能。 （3）银证通的特点 银证通对于投资者具有资金安全、存取方便、交易不受场地限制等特点。投资者可以直接使用自己银行账户上的资金进行证券交易，充分利用银行强大的服务网络体系，使证券交易更加灵活方便；由于资金始终存储在银行账户上，投资者可以随时通过银行的存取系统使用自己的资金；投资者办理存折炒股业务均在银行的各储蓄网点办理开户手续 （4）银证通的遵循的原则 银证通业务的实质是银行利用其资金管理优势、社会信用中介优势参与证券商部分证券交易客户的三级清算。因此，银证通业务系统必须遵循“银行管资金、券商管股票”的原则。即凡是使用银证通的投资者，由银行负责资金的管理、冻结、划拨、解冻等，证券营业生部负责股票的交割、清算等。双方通过联网实时传输有关资金和证券的相关信息，完成整个交易过程。 2.银证通业务操作流程 （1）银行网点办理开户手续 投资者持本人有效身份证件、银行同名储蓄存折（如无，可当场开立）及沪深证券交易所股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。 （2）填写表格 填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。 （3）设置密码 表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联，即可查询和委托交易。 （四）第三方存管 1.第三方存管的概念 第三方存管是指证券公司将客户的证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司，将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。第一方是证券公司，第二方是投资人，第三方是银行。其原则是“券商管证券、银行管资金”，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 2.第三方存管业务流程 （1）选择一家证券公司开立资金账户，同时签署第三方存管协议。 （2）提供本人身份证件、资金账户和协议书，到指定银行办理确认手续。投资者到银行办理确认手续之前，请注意一个细节：如果已有这家银行的卡，请同时带上；如果没有，还须先申办一张银行卡。把银行卡连同上述证明资料，提交银行专设的柜台，立等可取。 三、股票发行与交易 （一）股票发行 1.申请发行股票的程序 （1）申请人提出发行申请 （2）地方政府审批 （3）证监会复审 2.股票发行的承销 股票在上市发行前，发行公司与股票的代理发行证券商签订代理发行合同，确定股票发行的方式，明确各方面的责任。股票代理发行的方式按发行人与承销商各自承担风险的不同，一般分为代销发行方式和包销发行方式两种。 （1）代销发行方式和发行失败 （2）包销发行方式 （3）我国股票承销的具体规定和工作内容 3.股票发行方式 为适应股票发行方式的不断变革和发展，交易所一直在交易系统开发等方面进行不断改善和创新，以便为证券市场提高更安全、更高效的发行上市服务。目前，交易所交易系统可提供的发行方式主要包括以下几种 （1）上网定价发行方式 （2）上网询价发行方式 （3）网上、网下累计投标询价发行方式 4.新股发行的流程 （1）股票上网询价发行流程 （2）股票向二级市场投资者配售发行流程 （二