渣打、友邦创新资产保值与传承 定位高净值人士.pdfVIP

渣打、友邦创新资产保值与传承 定位高净值人士 1200 万保额起售“友邦传世尊享终身寿险” 2013 年 10 月 16 日，上海 ——渣打银行（中国）有限公司与友邦中国宣布开售 “友邦 传世尊享终身寿险”，这是国内首款针对高净值人士的特殊需求，由银行代销保险公 司的高端终身保障计划。该产品由渣打银行在国内率先独家代理销售，首批将向上 海，南京、北京、广州、深圳、苏州、珠海、佛山等地的客户发售。 渣打个人银行财富管理和优先及国际银行总经理黄忠威说：“渣打银行一直致力于根 据客户的具体情况和投资目标进行个性化的资产配置。保险是高净值客户整个财富规 划中的重要基石，在风险管理、退休安排及财富传承等关键财务问题上具有独特优 势，渣打银行银保业务这几年来持续增长。不同于以往银行只作为保险产品的销售渠 道，渣打银行在‘友邦传世尊享终身寿险’的投保流程、增值服务等方面，基于对目 标客户的了解，为这款产品增加了诸多创新和特色。” “友邦传世尊享终身寿险”起售点为1200 万保额，在费率设计方面吸收了海外的成功 经验，是少数在国内保险界将客户分为吸烟和非吸烟人群组，并根据客户的健康状况 设置出 6 档不同的费率。此外在保险金支付方面，该产品的设计更加灵活，客户可根 据自身和受益人的实际情况，申请身故保险金分期给付。定制保险金支付方案可以满 足受益人在不同阶段的不同生活目标，从而更合理地进行财富传承。 若客户急需周转资金，友邦保险可向 “友邦传世尊享终身寿险”的客户提供最高达现 金价值 90% 的保单借款。此外，由于高净值客户常会在工作和生活上咨询第三方法律 意见，友邦保险也为投保 “友邦传世尊享终身寿险”的客户推出了首个与寿险产品配 套的律师咨询免费增值服务。 众所周知高净值客户人群一般需要的保额非常高，保险公司对于这类终身寿险需要承 担的风险也相当高，但为了让客户享受到更好的服务，“友邦传世尊享终身寿险”责 任免除条款仅设三项，这在寿险类产品中是非常罕见的。 友邦中国首席营销官谭广能说：“ ‘友邦传世尊享终身寿险’的推出是友邦保险和渣 打银行在高净值客户领域合作的首度尝试，充分利用了友邦保险在中国及海外所拥有 的丰富保险产品设计经验，并配合渣打银行在高净值人群中所积累的丰富客户资源和 专业的服务经验。本次保险公司与银行间更紧密的合作为终身寿险这一传统保险产品 注入了新的元素和内涵，更好地满足了日益成熟的中国高端客户的独特需求。” 渣打个人银行优先及国际银行董事总经理胡长丰、渣打个人银行银保业务总监冯博、 友邦集团高净值业务负责人Kristine Ung,友邦集团高净值业务副总监Brandon Szeto 友邦 中国首席市场官张晓宇、友邦中国高净值业务负责人潘纪虹以及友邦中国银行保险部 负责人薛珉一并出席了合作启动会议。 # # # 渣打银行简介 渣打是一家国际领先的银行集团。集团在全球最有活力的市场上已运营超过 150 年，其90% 以上的 营运收入和利润来自亚洲，非洲和中东市场。渣打银行在中国自 1858 年在上海开设首家分行以 来，在华经营从未间断。2007 年 4 月，渣打银行（中国）有限公司成为第一批本地法人银行之 一，这充分显示了渣打对中国市场的承诺。目前，渣打银行在全国拥有 23 家分行、77 家支行和 1 家村镇银行，营业网点达到101 家，员工总数超过7,000 人。 友邦中国简介 友邦保险在中国大陆的发展始于 1992 年，并于同年在上海设立分公司，是第一家获得独资营运牌 照的非内地人寿保险公司。目前，友邦保险在中国大陆的业务范围已经扩展到北京市、深圳市、广 东省和江苏省。作为第一家将保险营销员制度引进国内的保险公司，友邦保险建立了专业的保险营 销员队伍，并通过多元化销售渠道，为客户提供一系列人寿保险、人身意外保险和医疗保险产品。 垂询请联络： 蒋莉 孙彦 渣打银行（中国）有限公司个人银行传播经理 友邦保险有限公司上海分公司媒体关系主管 电话: (8621) 3896 3479 电话：（8621 62503 邮件: Li.Jiang@ 邮件: Yuki-y.sun@