联社工作总结暨2014年工作计划.docVIP

风险与机遇并存? 挑战与发展同在 ----XX联社2013年度工作总结暨2014年工作打算 2013年，是深入贯彻党的十八大精神和落实中央八项规定的关键年，面对新的经济形势和金融环境，XX社在省联社及办事处的正确领导下，在州市党委、政府及人行、银监、财政和有关部门的关心、支持下，认真贯彻落实省联社提出的“851”目标和“四个年”活动要求，以党建设带团建、带工建妇建，从抓制度建设着手，加强执行力建设，以精细化管理为重点，突出集约经营模式，以科技产品为推手，认真践行“农村市场寸土不让、城市业务分毫必争”的竞争理念，进行全方位营销。努力克服各种不利因素的影响，在做好传统业务和维护好既有市场的前提下，积极努力做强电子业务和开拓城市业务，各项工作取得了一定成效。现将2013年度主要经营情况及2014年工作安排报告如下： 一、2013年度主要经营指标完成情况 1. 各项存款稳步增长。12月末，各项存款余额53.87亿元，比年初增加10.53亿元，增幅24.30%，完成计划105.33%，增量占全市金融机构新增存款的28.72%，排名第一位。存量市场份额为19.70%，比年初增加1.38个百分点，在全市金融机构中排名第二位。 2. 支农力度持续增强。12月末，各项贷款余额27.42亿元，比年初增加4.36亿元，增长18.90%，贷款增长控制在人行下达的计划内。其中涉农贷款25.75亿元，比年初增加4.13亿元，增长19.11%,占贷款总额93.89%；小微企业贷款3.51亿元，比年初增加1.24亿元，增长54.89%,占贷款总额12.81%；林权抵押贷款3.88亿元，比年初增加1.07亿元，增长37.89%,占贷款总额14.13%。存贷比为50.90%。存量市场份额为16.32%，在全市金融机构中排名第三位。 3. 不良贷款实现双降。12月末，不良贷款余额为5033万元，比年初减少305万元，完成计划203.33%；核销呆账617万元，完成计划102.83%。不良占比1.84%。 4. 电子业务快速发展。12月末，个人网上银行证书3661户，完成计划159.17%；企业网上银行证书349户，完成计划581.67%；手机银行2127户，完成计划193.36%；电子银行交易额83亿元，完成计划277.43%；自助设备布放11台，完成计划109.09%；自助银行8个，完成计划400%；POS机净增184台，完成计划368%；达标POS机净增86台，完成计划215%；各种刷卡消费金额7.35亿元，完成计划122.53%；银行卡业务收入292.61万元，完成计划146.31%；新增贷记卡2521张，完成计划100.84%；新增警银亭3个。 5. 经营效益显著提高。12月末，实现各项营业收入3.23亿元，同比增加0.7亿元，增长27.61%，完成计划102.33%；中间业务收入741万元，同比增加22万元，增长3.06%，完成计划87.18%；实现利润总额1.02亿元，同比增加2914万元，增长40.21%，完成计划103.68%；利润增长率40.21%，完成计划114.14%；成本收入比43.47%，完成计划105.70%；拨备覆盖率222.89%，完成计划98.62%；资本利润率26.75%，完成计划95.84%；资产利润率1.93%，完成计划98.97%；杠杆率5.60%，完成计划103.70%；资本充足率15.16%，完成计划13.10%的115.73%。 6. 上缴利税不断增加。12月末，XX社上缴各项税金3658万元，比上年同期多缴694万元。其中企业所得税2947万元，营业税金634万元，其他税金及附加76万元。 2013年以来，在经济下行压力持续的情况下，XX社积极应对形势变化，努力克服辖区支柱产业橡胶等价格持续低迷带来的诸多不利因素，通过调整经营策略，创新工作方法，加强各项基础工作，切实有效防范各类风险，强势推进城市业务，无缝对接高位营销，加大支农及小微企业信贷支持力度等，各项工作取得较好成绩。 一是存款逆势而上，增量位居同业前列。XX社在全辖银行业金融机构存款增长乏力的情况下，奋力拼搏，各项存款比年初增加10.53亿元，占全市金融机构增量的28.72%，增幅高于全辖银行业金融机构平均增幅17.81个百分点，存量市场份额19.70%，位居第二位。 二是用足用活信贷规模。在有限的信贷规模中，XX社积极调整信贷结构，合理使用信贷规模，在风险可控的前提下，采取社团贷款、月循环贷款、委托贷款等多种方式进行补充，积极支持三农、中小微企业、保障性住房及水利等民生工程项目发展，确保了收入的增长。XX社各项贷款余额27.42亿元，净增4.36亿元，增幅18.90%，全年累计发放各项贷款22.52亿元，累计收回各项贷款18.16亿元。存量市场份额为16