客户风险承受能力分类管理办法.doc

中国银河证券股份有限公司 客户风险承受能力分类管理办法 总则 根据《证券公司监督管理条例》、《上海证券交易所会员管理规则》、《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券异常交易实时监控指引》、《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》、《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所限制交易实施细则》等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定（以下简称“相关规定”），为了提高客户服务质量，确保证券营业部（包括证券营业部和证券服务部，下同）营销人员根据适用性原则对客户进行服务，特制定本办法。 本办法所指的客户分类是指根据客户风险承受能力大小划分客户的类别。 客户风险承受能力分类管理办法遵循科学性、适时性和适用性原则： 科学性原则。通过问卷调查客户的风险承受能力时，需要了解客户身份、财产与收入状况、资信状况、证券投资经验等客观情况以及客户的风险偏好，问卷设计要做到科学、合理、客观。 适时性原则。客户的风险承受能力随着年龄、财产和收入状况、资信状况等变化而发生变化，通过与客户的沟通适时更新客户的风险承受能力级别。 适用性原则。向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。 本办法所指的客户是指在中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）证券营业部开户的投资者。 本办法适用于客户风险承受能力分类管理工作相关的公司部门和所有证券营业部。 部门职责 零售客户