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第五章 中央银行 第一节 中央银行的产生与发展 第二节 央行的体制比较 第三节 中央银行的性质和职能 第四节 央行的资产负债 第五节 中央银行的货币政策 第一节 中央银行的产生与发展 中央银行： 一国金融体系中居于中心地位的金融机构； 是统领一国金融体系、 控制全国货币供应、 实施国家货币政策的最高金融机构。 一、为什么要有中央银行（必要性） 1、货币统一的需要 二、中央银行的发展 中央银行的发展历史大体可分为三个阶段： 第一阶段，从17世纪中叶到1843年，初创时期。 第二阶段，从1844年至20世纪30年代，逐步发展完善阶段。 第三阶段，二战以后。这一阶段中央银行的功能更加齐全，突出特点是确立了财政与中央银行分权制衡制度并重视政策调控职能的发挥。这一职能的产生，大大提升了中央银行的地位和作用，中央银行日益被当作与政府并列的社会力量看待。在这一时期发达国家中央银行掀起了国有化浪潮，并不断增强中央银行的独立性；大部分发展中国家也纷纷建立起国有资本形式的中央银行制度，推动金融自由化发展。特别是80年代以后，重视货币政策、减少政府干预、保持中央银行独立性的呼声越来越高，以至于国际货币基金组织也把中央银行独立性问题作为健全中央银行制度的实践问题向其100多个会员提出来。 二、中央银行的发展 1、英格兰银行 2、美国中央银行 1791年美国国会暂时批准成立第一银行，但是在各州银行的反对中停业。 3、建立中央银行的途径 私人或国有商业银行演变而成。老牌资本主义中央银行一般由此演变，如英格兰银行。 三、中国的中央银行 1、中国中央银行的演变。 在清政府和北洋政府时期，户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。 2、中国人民银行 Peoples Bank of China 1931年，中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行，次年开业． 1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立， 1949年迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构。 1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属的二级机构。 1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。 中国人民银行的职能及组织结构 （一）职能 调节职能 监管职能 服务职能 （二）组织结构 1、最高权力机构 决策机构：中国人民银行理事会和货币政策委员会 执行机构：行长办公会议 监督机构：人民银行金融稽核监督局 2、总行内部职能机构 支付与科技司、货币发行司、货币政策司、信贷管理司、计划资金司、调查统计司、银行司、非银行金融机构司、会计司、国际金融司、金融稽核监督局、外资金融机构管理司、金融稳定局等 3、分支机构 9家一级分行 第二节 央行的体制比较 第二节 中央银行的体制比较 一、所有制形式 二、央行的组织结构 1、单一央行制。国家专门设立央行机构，纯粹行使各项央行职能。可分为一元式和二元式 对中央银行独立性问题的讨论： 中央银行是否应保持独立性？ （中央银行权利与责任的界定） 中央银行独立性的强弱与经济发展中的哪些因素（物价、就业率、经济增长率等）相关，关联度有多大？ 三、中央银行与政府的关系 （一）央行应对政府保持一定独立性 央行作为特殊的金融机构，具有较强的专业性和技术性 央行与政府的工作侧重点不同 央行可与政府其它部门政策互补和制约 （二）央行对政府的独立性是相对的 央行与政府的最终目标是统一的 央行的宏观调控是国家宏观调控体系的组成部分 央行履行职责需要得到国家的授权 中央银行独立性的内涵： 1）建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定 2) 独立地制定或执行货币金融政策 3）独立管理和调控金融体系 （三）央行与政府关系的类型 1.独立性较强（美 / 德） 央行直接对国会负责 2.独立性较弱（法 / 意） 央行隶属于政府 3. 独立性居中（英 / 日） 央行名义上隶属于政府，实际上拥有较大独立性 我国人民银行的相对独立性 《中国人民银行法》中规定“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策。”“中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。”这就从法律上明确了中国人民银行与国务院的关系。虽然中国人民银行受国务院领导，但作为重要的宏观调节机构之一，中国人民银行仍然具有一定的独立性，这主要表现在中国人民银行的行长由全国人民代表大会决定，中国人民银行实行行长负责制，同时在法定权限内可依法独立执行货币政策和履行其他职责，不受其他部门的干扰。 四、央行的金融监管体制——模式 五、美国中央银行 1791年美国国会暂时批准成立第一银行，但是在各州银行的反对中停业。 美联储组织结构图 1.联邦储备银行 12家联邦储备区内各设有