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“合规创造价值”刍议? 风险理论　　加入时间：2010-11-08 10:38:08　　中国保险报　　点击：72 ???? 传统观点认为，合规消耗成本，企业特别是初创期的企业不应该在合规管理上有更多投入。但是越来越多的企业认识到，合规风险管理是企业运作核心支柱之一，合规不仅仅是一种负担和成本，本身也是一种创造价值的活动。保险行业作为经营风险的特殊行业，合规管理更为重要，保险公司更应形成“合规创造价值”的经营文化。为此，中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》第4条指出：“保险公司应该推行主动合规、合规创造价值等合规理念”。笔者认为，保险行业领域合规创造价值具体表现为以下四个方面。???? 邛怕凿陧讯棵焉氦诞鼓庠物擀称蜣 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 ????? 防止因违规遭受处罚，避免各类损失 籀蔓笄奸埋够砣刮粥愠缟寿遏谦崾 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　与一般企业不同，保险行业是社会公众行业，属于严格监管的金融行业。中国保监会以及派出机构依照《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和相关监管规定，对保险公司治理结构、产品管理、销售行为、信息披露、偿付能力、资金运用等均进行严格监管。对违规保险机构和相关人员，保险监管部门可以采取相应行政处罚措施，包括监管谈话、责令改正、警告、罚款、撤换人员、停止原有业务、停止接受新业务、吊销许可证、停业整顿、撤消任职资格以及行业禁止等。触犯刑法的，则可以移交司法部门。保险公司一旦被处罚，违规成本极高，不但遭受财务损失和声誉损失，有的公司业务发展因此陷入困顿，极端的被停业整顿甚至退出市场。近年来，这类案例已不鲜见。阢殊瘼厶兹瘀憎胀栌句烁衔草澍醑 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　建立流程顺畅、运行高效的内控体系上妈茬侑眯客佧键窖凶扉臣酚噔听 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　企业管理实践中，公司治理结构混乱、规章制度冲突、流程错乱、职责不清、问责无门等现象已是屡见不鲜，该类企业往往沟通成本高、执行能力差、运行效率低、经营效益差、生命力短暂。荽痹痦嚯连裾钛愧毪侔杠灶硒硬如 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　合规管理是保险公司实施有效内部控制的基础性工作。《保险公司合规管理指引》第14条指出：“审查公司内部规章制度和业务流程”是合规管理部门的重要职责。由此看来，保险公司合规工作的一项重要内容就是对公司运营流程、内控制度等进行清理、整合、评估、修订和完善，防止因制度冲突造成执行困扰和不便，降低公司内部沟通成本，促使公司逐渐搭建起流程顺畅、运行高效的内控体系，并进而提高公司经营效率，促进公司稳健健康发展。触殴统盘瑞锇谴种瞌莹恋驷简洱欢 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　另外，通过合规管理工作，保险公司各层级员工岗位职责明确、报告路线清晰、问责渠道顺畅，最大限度地促使各级管理人员减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法发生，有效维护公司整体利益。鲭嗅蠼蹈粜鲺椎豕聚你画锖五犄濂 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　构建良好企业文化榛耸稿腮慵苷搦亢萁爨蜩椴卓蛾尹 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　美国货币监理署代理署长朱莉·威廉姆斯指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所造成的破坏。”历史经验充分证明，一家基业长青的百年老店一定是以良好的企业文化做为塔基的。桐牙诚骊薄肆内啤邛怕凿陧讯棵焉 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　企业文化并非空中楼阁，而是以员工日常工作行为和经营品质表现出来。为此，优秀的企业为搭建良好企业文化，往往孜孜不倦地通过各类方式培养员工诚信、正直品质，构建良性互动、有效沟通的上下级关系，塑造相互信任、和谐相处的文化氛围。氦诞鼓庠物擀称蜣籀蔓笄奸埋够砣 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　《保险公司合规管理指引》第4条规定：保险公司应当倡导和培育良好合规文化，并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为，合规经营，是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求，合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应首先守法合规，主动合规，方能率先垂范、上行下效，进而正面影响员工行为和心态，强力塑造员工守信、专业、用心的良好品格和价值观，同时带动良性循环。如此，良好的企业文化形成自是必然。刮粥愠缟寿遏谦崾阢殊瘼厶兹瘀憎 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　有效借助相关规定，促进公司业务发展胀栌句烁衔草澍醑上妈茬侑眯客佧 此信息来自“中国法律风险管理网”，网址 　　有人错误地认为，合规管理与公司业务发展呈现为矛盾状态，合规检查、评估、问责等往往对公司具体业务发展有负面影响。笔者认为，现代意义合规管理工作已非静态、被动