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北方民族大学 信息与计算科学学院 投资组合优化与风险控制结课论文 浅谈投资风险 专业： 统计专业 班级： 10级3班 姓名： 龚明达 学号： 摘要 风险是指企业在经营过程中遭受损失的不确定性。在新的经济条件下，由于新技术和互联网的广泛应用以及全球范围内日益激烈的竞争，企业在获得新的发展机遇的同时也面临着更多的不确定性，即各种风险因素。这种不确定性是获得成长必须付出的代价。在此情况下，单纯将风险作为遭受损失的可能性来理解已无法适应现代企业风险管理需要。因此，现代企业风险的完整定义应包含两个层面的内容：首先，风险是事件在未来发生的可能性及其后果的综合，包括风险因素、风险事故和风险损失等要素。风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的条件，是风险事故发生的潜在原因；风险事故是指造成风险损失的直接原因，意味着风险的可能性转化成了现实；风险损失是指风险事故所带来的物质上、行为上、关系上和心理上的实际和潜在的利益丧失。其次，风险与机遇如硬币的两面，二者在数量及性质上成正比例的辩证统一关系，机遇蕴涵于得到有效管理的风险之中。 关键字：投资组合优化 证券投资 投资风险 股票 获利 减小 浅谈投资风险 在已过去的两个月风险理论课程的学习中，我了解了许多关于证劵、保险、投资、风险的金融知识，我想这也是对我知识面的一个极大的扩充。在此，由于篇幅有限，我就浅谈一下我个人对证劵投资和投资风险的认识和理解。 当然了，谈到投资风险，就避免不了要说到证劵投资。那什么事证劵投资呢？在高中时代，听闻了许多的炒股，基金等等，那时候我就知识以为证劵投资业就莫过于此了。上大学后，在平时网上的学习以及校内的一些有关证劵投资相关的学科的学习，比如证劵投资学，投资组合优化与风险控制，最主要的也是风险理论的学习将证劵投资与证劵投资风险紧密的联系起来，让我深刻的理解在证劵投资中蕴含的风险，以及知道了对于投资风险的防范措施。从而有了一些我自己对于投资风险的建议。 证券投资是一种有意识的，受人心理意识调节、控制的经济行为在证券投资中，投资决策动机、投资收益与预期、投资风险规避等问题的实质就是们的心理意识在投资中的具体表现。在证券投资市场，资金的回报来自于投资人对于投资时机的判断和选择。众所周知，投资具有风险性，资本投入市场的时间越长，投资市场中的不确定因素就越多，风险性就越高，因此一个证券投资人，具备足够的投资知识、风险意识以及良好的心理素质。良好的心理素质，投资者成功的最根本素质。譬如自2007年中国股票市场开始从高位开始的一路下跌，就是对市场投资人心理的一种考验。通过证券投资学这门课程的学习，我不但对证券投资学中的诸如K线分析法、周期理论等各种技术分析方法有了一个基本的认识，为获得不确定的预期效益，而的风险。它也是一种经营风险，通常指企业投资的预期收益率的不确定性。只要风险和效益相统一的条件下，投资行为才能得到有效的调节。每个投资者都有自己的风险承受水平建立投资组合在建立投资组合时关注风险的承受能力，出现行情下跌时你就会在惊慌失措中卖掉手中所有的头寸始终关注风险的承受能力你就能从容面对行情下跌的情况，进而实现自己的投资目标。投资者不应该接受超出承受能力的风险，否则必然导致理财行为的失败。在长期投资中，投资者实际承受的风险远远低于短期投资行为承受的风险水平，从而避免受短期资产波动的非理性的投资。马克吐温说过：70％的人宁可死也不愿意思考，20％认为自己在思考，10％的人真正在思考，这和平常股市里的7赔2平1赚有异曲同工的妙处。真正赚钱的人，往往是那种会独立思考，心理素质又高的人。在投资方面，要时刻保持一颗清醒的头脑，市场瞬息万变，时刻获得最新的消息并作出最理性的判断是很难的，我们必须有一个良好的心理素质，坚持自己的原则，才能在证券投资市场上长盛不衰。