项目投资合作与融资模型介绍.pptVIP

投资合作与债务融资可选择的主要模式 第一部分：股权投资合作模式 项目包装A 项目包装C 项目包装B 购买A地块 规控C地块 购买B地块 战略性资产 高收益资产 市场性资产 天气公司控股 天津公司参股 图哦公司独资 大道公司 土地加 产品包装 投资挂牌土地 投资项目包装 XX公司 大道项目公司 土地投资 土地款融资 挂牌 策划 项目策划包装 评估放大投资 无形资产导入 投资 垄断土地 的1.5级开发模式 土地加产品包装的一级半开发投资合作的模式 XX公司 XX合作公司 基金管理公司 GP 系列产业 投资基金ABC 有限合伙人LP 合作开发商 SS 项目公司 SS项目 XX公司自建产业基金投资合作的模式 股权放大 合规持股 自建产业基金投资合作的模式 XX公司 XX公司 货币资金投入 借款付息协议 借款 无形资产作价 项目前期投入 评估、验资 SS 项目公司 评估、验资 XX公司 投资 投资 借款付息筹集资本金投资合作的模式 借款付息筹集资本金投资合作的模式 * 利用信托计划投资开发模式 利用信托开发XX项目的投资模式 SS项目信托计划开发模式 信托投资 信托公司 信托计划 联合公司 SS项目公司 项目销售 获得该地产项目购房优惠权、购房高折扣率 投资 还本付息 贷款协议、担保协议 回收投资成本及获得利润 募集和管理投资收益信托资金 委托投资人 利用外资投资开发模式 利用外资开发SS项目的投资模式 外资地产投资商合作开发模式 XX公司子公司 外资公司 中外合资公司 XX公司 SS项目 （项目公司） 以特许开发经营权及品牌、政策优惠等无形资产、权益入股，占20%股权 20% 给项目贷款XXXXX万元，资金回报假定6-8% 80% 外资国内公司 80% 100% 100% 工程公司 （股东、建造商） XX公司 （股东） 利用带资承包工程融资的模式 SS 项目公司 投资 投资 施工合同 借款 资本金注入 工程款垫资 债务融资借款 物业分摊消化 垫资协议 到期收取本息 竣工分配物业 法律风险控制 XX公司 项目发起人 产业、建设 联盟投资人 有公信力 众筹中介 平台 账户托管 银行 XX 项目公司 社会投资者 双方协议 三方协议 三方协议 三方协议 筹资监督 收益分配 项目众 筹规划 发布众 筹广告 众筹营 销推广 项目真 假实证 资源债 权匹配 签署认 筹合同 收益兑 现分配 XX公司债权型众筹股权合作投资的模式 项目众筹合作投资的模式 XX公司A SS 项目公司 XX公司B 30%股权 70%股权 股权回购 协议 SS 项目公司 XX公司A XX公司B 50%股权 50%股权 阶段一 阶段二 向B收购20%股权 股权投资分段回购投资合作的模式 第二部分：项目债务融资模式 * SS项目银行贷款融资的模式 银行贷款融资的模式 商业银行 土地抵押 贷款 SS 项目公司 按投资比例 分享利润 土地、项目、流动资金、经营性物业贷款 项目开发与 装修贷款 物业经营贷款 还本付息 回收投资 银行贷款融资的模式 XX公司 或者其他公司 担保 物业销售出租 符合432条件 委托贷款融资的模式 委托借款 借款 抵押 担保 受托银行 资金委托人 SS 项目公司 委贷合规 性审查 还本付息 委托贷款融资的模式 资金委托 银行A 证券公司 信托公司 贷款银行B 定向资管计划 SS 项目公司 银证信委托贷款融资的模式 单一资金 信托计划 发放信托贷款 购买B银行信贷资产 委托信托设立单一信托计划 委托设立定 向资管计划 指定贷款 抵押担保 * 未来收益权质押贷款开发投资的模式 未来收益权质押贷款投资的模式 商业银行 XX公司 项目收益 权质押 按还款计划 银行回收贷款 质押付现 投资 SS 项目公司 销售、租赁、 经营收益 还本付息 未来收益权质押贷款投资的模式 未来收益权 评估授信 贷款 账户银行 监管协议 XX公司 SS 项目公司 项目土地 信托公司 （受托人） 信托计划 债权结构化信托贷款融资的模式 投资人 投资人 投资人 认购资金 本金收益 还本付息 信托贷款 无限连带 责任担保 土地抵押 持股XX% 项目符合432条件，融资期限2-3年，抵押物、还款来源可调增、替换。 信托公司 （受托人） 信托计划 项目承建商 SS项目 公司 XX公司 投资人 投资人 投资人 认购资金 本金收益 土地、在建项目抵押 发放贷款 债权转让对价 债权转让回购协议 无限连带责任担保 利用项目关联方债权转让信托融资的模式 通过建筑企业贷款，可规避432条件，非房产信托计划可不通过银监备案，可缩短时间及降低融资成本。但建筑企业需有足够应收款证明，和项目公司无瑕疵土地。 信托公司 （受托人） 信托计划 SS 项目公司 经营性物业 投资人 投资人 投资人 认购资金 本金收