我国金融业务流程外包风险分析和运营体系研究.pdfVIP

摘要 I 摘 要 金融业务流程外包（即：金融 BPO）经过近几年的发展，受到我国政府和金 融监管机构的大力扶持和培育。我国金融机构通过金融 BPO 对调整战略、改善业 务流程、提高自身核心竞争力取得了显著成效。 然而，金融 BPO 运营过程中的潜在风险也在一定程度上阻碍着我国金融 BPO 的发展进程。我国政府、监管部门、金融机构和服务提供商为控制 BPO 运营风险 而不懈努力，但效果并不明显。 在对金融 BPO 风险监管措施尚处于探索阶段的现在，金融机构对服务提供商 的选择就显得尤其重要，而选择标准的核心内容就是服务商的运营能力，这是控 制金融 BPO 运营风险的关键所在。 从根本上讲，运营能力是由一系列应对风险控制的手段来构成的。这些手段 包括制度和措施，它们的系统化组合形成了服务商保障风险控制的运营体系，这 就是金融 BPO 服务提供商的核心竞争力。运营体系的完备程度决定着核心竞争力 水平的高低。因此，服务提供商金融 BPO 服务运营体系的设计至关重要。 本文通过对各国金融服务外包监管法规和政策及其监管内容的分析，以及对 世界服务外包重大典型事故案例的分析研究，总结出我国金融 BPO 运营上存在的 潜在风险。同时，通过对我国金融 BPO 潜在风险的导因分析，指出控制风险的应 对策略并构建出控制风险的运营能力需求组合。以运营能力组合为基础，以有效 控制潜在风险为目的，设计出我国金融 BPO 服务运营体系蓝图。再以 CDG 运营 体系进行实证分析，证明该体系对风险控制的可行性和显著性。 本论文的创造性价值在于为我国金融 BPO 服务商提供了构建其运营体系的蓝 图，为金融机构选择服务提供商和评估其运营能力提供了可以参考的实践性依据。 关键字：金融业务流程外包（金融 BPO），运营风险，风险控制，运营体系 ABSTRACT II ABSTRACT Financial Service Business Process Outsourcing (FSBPO) has been developing in recent years, and is offered strong support and cultivation by our governments and finance regulatory authorities. Relying on FSBPO, our financial institutions achieve remarkable success through adjusting strategy、improving business process、enhancing core competence. However, the potential risks in FSBPO operation are hindering the development process of our FSBPO to some extent. Even though our governments and finance regulatory authorities as well as financial institutions and service providers make unremitting endeavor to control BPO operational risks, the effects are unobvious. In the present situation when the risk-based supervision measures are investigated, it is vital for the financial institutions to choose service providers. The operation capacity of the service providers is the major choice criteria, which is the key to control the operation risks of FSBPO. In general, operation capacity is composed of a series of approaches to risk response control. These approaches consist of regulations and measures, and their systematic combination forms the operation system to ensure risk