2011年2月风险防范，从你我做起.pptVIP

2011年，直销风险防范，任重道远！ 防微杜渐--违规问题 以下这些案例，虽然不是发生在我们身上的，却实实在在发生在我们的身们，我们当以此为戒，防微杜渐！以下案例均选自《招银发2011-8号》文件 高利贷 违规情况 2010年1月11日，XX分行城南支行零售客户经理王X将个人授信项下贷款2笔计99.99万元借给客户贾某、徐某夫妇。2010年2月，客户徐某分2笔归还了王露60万元本金和利息9338元（年化利息24%）。 责任人处理 1. XX分行城南支行零售客户经理王X负有直接责任，给予辞退处理，并扣罚3个月浮动工资和奖金。 2. XX分行城南支行副行长盈XX负有管理责任，给予通报批评，并扣罚1个月浮动工资和奖金。 冒用信息 2009年2月， XX分行零售银行客户经理王XX利用本行代发客户上海某酒店24名员工的身份证复印件，由支行零售银行部经理张X出面，要求某研发中心为支行出具上述24人为该研发中心员工的虚假证明材料，并以研发中心名义办理了集体开户。后又分别假冒24名客户签名，为上述客户私自申请了网上银行专业版数字证书。 2009年9月25日，王XX与零售银行部经理张X再次要求该研发中心出具虚假证明材料，以研发中心员工名义为上述24人中的23人又办理了集体开户。9月29日，王XX利用其掌握的客户密码违规为以上客户