内蒙古自治区银行业金融机构稳健性现场评估办法.docVIP

内蒙古自治区银行业金融机构稳健性现场评估办法（征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为加强辖区银行业金融机构风险监测与评估，及早发现影响辖区银行业金融机构稳健性运行的苗头性、倾向性问题，防范和化解系统性金融风险，维护辖区金融稳定，根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《内蒙古自治区金融业风险监测评估工作指引》以及中国人民银行相关规章制度等，制定本办法。 第二条 本办法所称现场评估，是指人民银行内蒙古自治区内各分支机构在对银行业金融机构非现场监测评估的基础上，通过调查问卷、现场访谈、调阅资料、数据核对等多种方式，从风险管理体系建设及执行、经营审慎性、公司治理、管理层素质及合规性、核心指标稳健性等方面，对银行业金融机构的稳健性作出定性和定量判断的行为。 第三条 现场评估工作应遵循因地制宜、客观全面、公平公正、合理有效的原则。 第二章 现场评估内容 第四条 根据《内蒙古自治区银行业金融机构现场评估实施方案》，银行业金融机构现场评估内容主要包括以下几个方面： ㈠风险管理体系建设及执行有效性。主要从信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、声誉风险管理、应急管理、风险管理部门独立性及人员配置、发展战略、业务模式、规模扩张、网点布局、新发放贷款投向、存贷款平滑度、短期融资依赖度、贷款集中行业和客户景气度等方面进行评估。 ㈡公司治理、