第三方理财机构行业前景课件.pptVIP

标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就 需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 第三方理财机构的核心价值 第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。 第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。 要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。 中国高端理财市场分析 2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人，人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产总额达到 15 万亿元。 预计到 2012年，中国内地高净值人群数量将达 59 万人，同比增长 16％， 高净值人群持有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增长 18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长的趋势。 中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成 来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成 来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数 中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万 富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。 第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募 信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超过 1 万亿元。 阳光私募产品历年发行规模不完全统计 中国第三方理财市场需求分析 1、从全球第三方理财的发展情况看 美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场 澳大利亚： 第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场 英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场 香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。 中国： 但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。 2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示 中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。 众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。 （续）从中国市场看： 大城市进入富裕社会 财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求突显 国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意 ，回报高一些的，风险又蛮大 IFA行业萌芽，发展空间巨大 理财市场的规模 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师 以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58% 3、从国内理财行业现状看 在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。 75%的中国富人根本不懂个人理财！ “需要一名专业人士指点迷津” 党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了