第六章中央银行.ppt

第六章 中 央 银 行 学习目标 为什么会产生中央银行？ 中央银行的职能有哪些？ 什么是货币政策？中央银行如何执行货币政策以及货币政策对经济有何影响？ 如何理解中央银行的相对独立性？ 了解金融监管的必要性。 第一节 中央银行制度的形成与机构设置 一、中央银行制度的形成 （一）中央银行产生的客观经济基础 （二）中央银行产生的途径 （三）我国中央银行制度的形成与发展 二、中央银行的管理机构 （一）决策权、执行权、监督权统一于一个机构 （二）最高 权力机构分为决策机构和执行机构 （三）最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构 三、中央银行的机构设置 （一）中央银行的机构设置 （二）中国人民银行的机构设置 一、中央银行制度的形成 （一）中央银行产生的客观经济基础 1．统一银行券发行的需要 2．票据清算的需要 3．稳定信用体系的需要 4．政府金融监管和服务的需要 （二）中央银行产生的途径 1．从商业银行的演变中产生 2．直接创立中央银行 （三）我国中央银行制度的形成与发展 20世纪初期，我国的中央银行制度方见萌芽，从晚清时期的户部银行到中华人民共和国的中国人民银行，在不同的历史时期，其具体表现形式各异。 二、中央银行的管理机构 各国中央银行根据各自的国情、历史上的传统习惯、社会政治经济制度以及经济发展状况的不同，建立了各自的中央银行组织机构。根据中央银行的最高权力机构对中央银行的货币政策、业务方针、人事任免、规章制度所具有的决策权、执行权、监督权的不同，可将中央银行的管理机构分为三种类型。 （一）决策权、执行权、监督权统一于一个机构 决策权、执行权和监督权集于一身的中央银行的最高权力机构是董事会（或理事会），例如英国、马来西亚、菲律宾、中国等国的中央银行。 案例6-1 英格兰银行的管理机构 英格兰银行是典型的决策权、执行权和监督权统一于一个机构的中央银行。 英格兰银行的理事会由正、副总裁各一人和16名理事组成，他们均由内阁推荐，英王任命。正、副总裁任期5年，理事任期4年，轮流离任，每年离任4人。16名理事中的12名是兼职的，包括私营银行的行长、实业家和工会领袖。理事会中有一个高级委员会——常任委员会，负责有关政府的政策问题。英格兰银行的组织机构如图6-1所示。(见p120) （二）最高权力机构分为决策机构和执行机构 实行这种体制的有美国的联邦储备系统、日本的日本银行和德国的德意志联邦银行等。 日本银行的最高决策机构是政策委员会。它由7名委员组成，负责制定日本银行的重大政策措施，包括货币政策的制定、政策工具的选择、民间金融机构的存贷款最高利率的调整等。执行机构是理事会，由总裁、副总裁和7名理事、8名监事组成。 德意志联邦银行的决策机构是中央银行委员会，执行机构是理事会。 案例6-2 美国联邦储备系统的管理机构 美国联邦储备系统的组织机构分为决策机构和执行机构，由三个主要组成部分构成：联邦储备委员会、联邦公开市场业务委员会和各联邦储备银行。 1．决策机构——联邦储备委员会 联邦储备委员会负责制定货币政策，包括规定存款准备率、批准贴现率，对12家联邦银行、会员银行和持股公司进行管理与监督。委员会在货币金融政策上有权独立作出决定，直接向国会负责。 联邦储备委员会由7人组成，全部由总统任命，参议院批准，任期14年，每两年离任一人，委员会的主席和副主席由总统从7名委员中任命，任期4年。 2．执行机构 （1）联邦公开市场业务委员会 联邦公开市场业务委员会主要专门负责公开市场业务的实施，从而指导货币政策的全面贯彻执行。联邦公开市场业务委员会有12名成员，其中有7名来自联邦储备委员会，5名区域联邦储备银行的行长（其中必须包括纽约联邦储备银行行长，其余各分行轮流参加），而且其主席由联邦储备委员会主席担任。 （2）各联邦储备银行 区域性联邦储备银行是按照1913年国会通过的联邦储备法，在全国划分12个储备区，每区设立一个联邦储备银行分行。每家区域性储备银行都是一个法人机构，拥有自己的董事会。会员银行是美国的私人银行，除国民银行必须是会员银行外，其余银行是否加入全凭自愿而定。加入联邦储备系统就由该系统为会员银行的私人存款提供担保，但必须缴纳一定数量的存款准备金，对这部分资金，联邦储备系统不付给利息。 三、中央银行的机构设置 （一）中央银行的机构设置 大多数国家中央银行总行设置的机构主要包括行政办公机构、业务操作机构、金融管理监督机构和经济金融调研机构。 （二）中国人民银行的机构设置 中央银行要有效地履行其职责，需要有自身的组织机构做保证。目前，中国人民银行的机构设置分为三层： 1．货币政策委员会。 2．人民银行内部职能部门。 3．按经济区域设置分支机构。 我国中央银行撤