农村信用社柜员卡系统管理办法.docVIP

农村信用社柜员卡系统管理办法 为加强**县农村村信用社柜员卡系统（以下简简称“柜员卡系统”）的管理理，规范柜员业务操作，有效效防范柜员操作风险，强化系系统的的安全运行，提高柜员员操作的安全性，依据《xxx市农村信用社柜员卡系统管管理办法》及计算机安全管理理的关规宣，制定本办法。 柜员卡系统按““一服务器一卡，一柜员一卡卡，逐级验证，卡在线业务进进行，卡离线业务中断”的原原则，对综合业务网络系统端端末服务器、柜员合法身份进进行验证。 本办办法适用于**县农村信用社社应用柜员卡系统的管理机构构及营业网点。 基本规定 柜员卡系统使用的ICC卡（以下简称柜员卡），按按种类和权限分为服务器卡、、初始柜员卡、主管柜员卡和和一般柜员卡四种，分别实现现以下功能： 服务器卡：对端末服服务器的身份认证，并在日间间交易时验证柜员卡身份的正正确性； 初始柜员卡：初始柜员对对辖内柜员进行增加、删除、、维护等管理时的身份合法性性验证； 主管柜员卡：主管柜员进进行授权等相关交易时的身份份合法性验证； 一般柜员卡：柜员员进行业务操作时的身份合法法性验证。 ***县农村信用联社负责对已发发放柜员卡监督辖内各网点严严格按照操作规程正确使用IIC柜员卡。 IC卡管理 柜员卡的制作和发放应应遵守以下规定： 柜员卡的制作必必须具备必要的书面申请及营营业网点负责人的签批，报联联社审查，然后由县联社将申申请上报，由市审批，严禁随随意制作柜员卡； 成品卡的发放必必须由县联社指定专人进行管管理，并做到出入有登记，核核对有凭据。 柜柜员卡按号进行管理，一个柜柜员代号一卡。 成品卡的使用应符符合以下要求： （二））服务器卡必须由专人保管和和使用； （三）主管柜员卡卡和一般柜员卡必须由其所属属柜员进行保管使用； 第九九条 柜员卡在下列情况下下应予以废止： 卡发生不可恢复的的物理性损坏； 卡状态异常，经批批准后制作新卡予以代替； 卡丢失或或被盗； 其他需对卡废止的情况。。 作废废卡必须上缴到县联社机房，，并申请网络中心销毁。 安全管理 柜员卡的安全使用 第十一条异常情况处处理 （一）密码遗失 柜员员忘记自身密码，需由本柜员员提出书面申请，同时上报联联社网络中心，由联社网络中中心初始柜员确认申请材料的的真实性后，对柜员密码进行行清除。 （二） 柜员密码冻结 （三） 柜员卡挂失 办理流程：柜柜员提出挂失申请；中心柜员员卡系统管理人进行挂失处理理，挂失解除时步骤同上，柜柜员卡状态改为正常；柜员卡卡确认无法找回，申请制卡中中心重新制卡；重新制卡消除除柜员与原柜员卡的关联，保保证柜员与新卡的唯一对应关关联，初始柜员重置密码后下下发。 （四） 柜员卡损毁 （五） 柜员卡密密码与主机内柜员密码不一致致 （六） 柜员删除/恢复 /恢复时。由当事营业网点点提出删除申请，当事柜员卡卡由内勤主任妥善保管，初始始柜员通过柜员删除交易删除除当事柜员；柜员恢复删除，，由柜员所在网点提出恢复申申请至初始柜员，初始柜员同同意后，做恢复删除交易，内内勤主任下发当事柜员卡。 重复签签到 处理流流程：柜员与柜员卡状态为““已签到”，用主管授权强制制退出后重新签到或到原签到到终端继续交易（说明：允许许柜员处于签到状态但柜员卡卡已经离线而不能做业务的柜柜员） （八） 柜员卡异常退出 （九） 服务器卡异常 FEB服务器出现现异常情况，导致业务无法正正常进行，服务器卡或卡读写写器发生物理性损毁；服务器器卡读写非法；FEB服务器器未做系统终止便失去与主机机系统的连接等。 FEB服务务器重做与系统的连接，重新新签到；重新签到成功后，处处于签到状态。把柜员卡置成成签到状态。 控控制开关的使用安全 第十三条 其他必要的使用安全措施施 第五章 违规与处处罚 凡有下列列行为之一者，初次违规，对对直接责任人，同时给予经济济处罚，对有关管理责任人和和负的直接责任者，提出批评评；再次违规，对直接责任人人、有关管理责任人与直接责责任的领导，进行加倍处罚。。 1） 柜员员密码遗失，对柜员处以500元的经济处罚。 2） 柜员密码冻结，，对柜员处以100元的经济济处罚。 3） 柜员卡发生人为的物理损损坏，对当柜员处以200元元的经济处罚。 4） 柜员卡丢失，对柜柜员处以500元经济处罚，，挂失前出现