银行从业资格个人理财模拟试题五附答案.doc

银行从业资格个人理财模拟试题五 单选题（共70题，共70分）每小题1分，以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选错选均不得分。 第 1 题 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括( )。 A．期限错配限额 B．止损限额 c．期权限额 D．风险价值限额 答案：A 注解：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十四条规定商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额，并应根据市场风险和信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。 第 2 题 在进行现场检查的时候，检查人员应不少于( )。 A．2人 B．3人 c．5人 D．10人 答案：A 注解：银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。 第 3 题 中国人民银行在银行业金融机构出现制服困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检察监督，但是必须经过( )的批准。 A．国务院总理 B．国务院办公厅 c．财政部 D．国务院银行业监督管理机构 答案：D 第 4 题 商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请，在申请时需要报送的材料不包括( )。 A．由商业银行负责人签署的申请书 B．拟申请业务介绍 c．近三年内银行经营状况的总结报告 D．商业银行内部相关部门的审核意见 答案：C 注解：商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。 第 5 题 商业银行使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。 A．银行 B．客户 c．银行和客户双方 D．银行和客户协商 答案：B 注解：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十五条的规定，商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。 第 6 题 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在( )明示。 A．银行营业网点柜台上 B．公开媒体上 c．谈判业务时口头 D．与客户签订的合同中 答案：D 注解：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十二条规定，商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。 第 7 题 A公司于5月5日向B公司发出签订合同的要约信函，5月8日B公司收到A公司声明该要约作废的传真，5月10日B公司收到该要约的信函。根据《合同法》的规定，A公司发出传真声明要约作废的行为属于( )。 A．要约撤回 B．要约撤销 c．要约生效 D．要约中止 答案：A 注解：《合同法》第十七条规定，要约可以撤回，撤回要约的通知应当在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人。题中B公司收到A公司声明该要约作废的传真在B公司收到该要约的信函之前，故属于要约撤回。 第 8 题 合同法的基本原则包括( )。①平等、公平原则②诚实信用原则③合同自由原则④贯彻执行原则⑤守法与合同保护原则 A．①；②；③ B．①；②；④ c．③；④；⑤ D．②；④；⑤ 答案：A 注解：合同法的基本原则依次是合同自由原则；平等、公平原则；诚实信用原则；守法与合同保护原则。 第 9 题 商业银行的业务按照( )的标准可以分为负债业务、资产业务和中间业务。 A．结算方式 B．资金来源和用途 c．银行的性质 D．商业银行的业务范围 答案：B 第 10 题 不属于银行业监督措施的是( )。 A．要求银行报送报表 B．要求金融机构呈报资料 c．现场检查 D．督促各级人代会监督 答案：D 第 11 题 不属于中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行业金融机构的处置方式的是( )。 A．重组 B．重整 c．撤销 D．依法宣告破产 答案：B 注解：按照《银行业监督管理法》的规定，对发