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金融监管体系的变迁历程及其对中国的启示 张鹏 (特华博士后科研工作站，北京 1()()029 ) 摘 要:金融监管体系的形成和发展与银行业及金融市场的发展密切相关，并随着金融结构的调整而变化。 本文基于金融结构的视角，对各国金融监管体系的变迁历程进行了考察，从宏观层面归纳了世界各国金融结 构与金融监管体系变迁的规律，进而对中国的金融监管改革提出若干建议。 关键谣:金融监管体系;制度变迁;国际经验 中图分类号: F830 .l 文献标识码:A 文章编号: 1007-9041-2013(04)-0036-05 本主义同家经济波动频繁，金融监管缺失，金融秩序 金融监管体系主要包括金融监管法律法规与金融 监管组织架构两方面，二者是内涵与外延、内容勺形 提乱，金融危机频繁发生。 式之间的关系(一国金融监管体系的发展与其金融结 在这一背景之下，法国、荷兰、比利时、美国、德同、 日本等西方发达国家率先通过相关法案，建立起了以 构密切相关c 金融结构变化的主要推动力是层出不穷 中央银行为主的金融监管机构，其主要职能是控制货 的金融创新，由于金融创新使得金融结构不断变化， 币发行，通过行使最后贷款人的职能以及建立存款保 而作为上层建筑的金融监管体系也通过不断变化，力 图适应金融结构的变迁。 险制度来防止银行挤提，进而保持和发展纸币信用制 度，以此稳定经济。在 1920 年比利时首都布鲁塞尔 一、世界各国金融监管体系的变迁历程 干干开的国际金融会议仁提出:凡未设立中央银行的国 从世界各国金融结构变迁的历史来看，主要经历 家应尽快建立中央银行，中央银行应摆脱各同政府政 早期自然旧业经营、严格分业经营、不断创新迸而j昆 治 t的控制，实行稳定的金融政策。布鲁塞尔会议大 业经营的过程，而从金融监管体系的变迁历史来看， 也经历了建立、发展、完善和再完善时期，从时间上 大推进了各国中央银行的普遍建立。 来看，主要口J 以分为以下四个阶段: 事实证明，中央银行体系的建立和完善，特别是 (一) 20 世纪 30 年代以前世界各国金融监管体 中央银行独揽货币发行权之后，已基本具备监管职能， 系的变迁。 这也直接椎动了资本主义经济持续、稳定发展。中央 银行作为发行货币的银行、银行的银行、同家的银行 金融监管的广泛开展，是与中央银行制度的产生 和外汇管理的银行，在保证金融体系稳定和高效运行 和发展直接相联系的，中央银行制度的普遍确立是现 方雨发挥了不可替代的作用c 但这一时期毕竟属于各 代金融监管的起点，有关的金融监管理论也从此发端。 世界上最早的中央银行发晾于 17 世纪的英国和瑞典， 国金融监管体系的初创时期，无论监管组织架构还是