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债 券 互 动 通 道 理财直融工具促进健康投资机制形成 中国民生银行资产管理部副总经理 段葵 2013 年，银监会创新部鼓励商业银行通过创 工具和理财管理计划创新试点会议纪要，我行各 设“理财直接融资工具”和“银行理财管理计划” 级领导非常关注这项业务的有关政策，重视这项 的模式推动银行理财业务转型。在此模式的推动 业务的开展和推广。我行洪崎董事长曾在 2015 年 下，我行理财直融工具和管理计划业务取得了长 全行一次经营工作会议上强调，业务创新要符合 足进展。值此我行荣获“理财直接融资工具和银 监管导向，银监会主推的理财直融工具适应我行 行理财管理计划业务十佳单位”之际，与大家交 实际情况，要重点投入，形成生产力，这是未来 流一下我行在理财直融工具和理财管理计划工作 新的利润增长点。 上的认识和做法。 创新试点工作启动以来，我行在分管行领导 自 2013 年参与理财直融工具试点至今，我 的直接领导下迅速成立了创新工作小组，并在全 行累计注册企业 96 家，累计注册金额 524.5 亿 行协调、系统准备、人员配置、风险控制和业务 元 ；累计发行理财直融工具 92 笔，累计发行金额 培训等方面作了积极准备，李彬行长助理多次明 349 亿元，存续规模 273 亿元。我行发行的理财 确理财直融工具是我行资产管理业务的重要工具， 直融工具涉及农业、白酒、电力、医药、公共事业、 是业务发展方向，也是资产管理品牌战略和规模 建筑施工、机械、文化传媒、港口运输等 33 个行 战略的重要内容。 业，主要支持了制造业转型升级、战略性新兴产 （二）整合行内政策和资源，推动理财直融 业、服务业、流通业及互联网等新兴业态的有效 工具业务的发展 融资需求，为江苏、浙江、北京、四川、重庆等 首先，我行针对未使用授信额度且评级在 18 个省市的实体企业提供了融资，有力地支持了 AA+ 以上的国企，就理财直融工具进行了宣传和 实体经济的发展。以下是我行开展理财直融工具 需求调研，从而确定了理财直融工具业务的重点 业务的一些做法 ： 目标客户。 （一）各级领导高度重视理财直融工具业务 其次，我行把加强业务风险防范、健全和完 的发展 善内部风险管理放在重要位置，引导业务有序规 2013 年银监会印发了关于银行理财直接融资 范发展。制定了《中国民生银行理财直接融资工 82 债券 2016.5 债 券 互 动 通 道 具管理办法（暂行）》、《中国民生银行资产管理 接辅导其他分行开展理财直融工具业务。如此形 业务暂行办法》等规章制度，并制定了理财直融 成了一个互相帮助、共同进步的业务团队。 工具评审指引，在全行统一的授信政策下，将理 （四）构建合理业务模式，促进理财直融工 财直融工具纳入综合授信 ；在审批环节，建立了 具和理财管理计划均衡发展 绿色通道，提高了评审效率。 理财管理计划和理财直融工具是一体两面、 最后，按照“单独管理、