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财经以精 小议如何做好财务公司结算业务 陶娟 大同煤矿集团财务有限责任公司 摘要:财务公司作为企业集团内部的一个特殊金融机构，主要负责企业内部存贷款以及结算业务等，其中结算业务作为财务公司的基 础业务受到人们的高度重视。近些年来，随着经济的快速发展，财务公司结算业务也不断进步，但其中也存在着诸多问题。本文针对财务 公司结算业务进行研究，并根据问题提出相关改进措施。 关键词:财务公司;结算业务;改进;措施 中图分类号: F275 文献识别码:A 文章编号: 1001-828X(2015)022-000153-02 随着金融自由一体化程度加深，我国财务公司受到国内外的双 时需要结合公司的实际情况，尽可能的保证规章制度的可操作性和 重压力，由于其特殊性质，如果不能保证提供更多的金融工具和服 有效性，使规章制度能够发挥最大的作用，并根据公司发展的具体 情况不断优化规章制度，使规章制度能够不断顺应社会发展的需 务，则很难在激烈的市场竞争中生存下来。近些年来随着财务公司 的发展，其内部的问题也日益暴露，在一定程度上制约着财务公司 求。一套系统、完善的规章制度能够使公司内部的各个部门在开展 的发展及进步。所以，相关人员要全面做好财务公司的结算业务， 业务时有章可循，最大程度的保证公司资金的安全和高效运转，提 及时的解决其中出现的诸多问题，以促进财务公司的蓬勃发展。 高公司业务能力和市场竞争力，促进财务公司的有序运行。 2. 加强财务公司结算部门对鼓据、报表、统计的工作 一、财务公司结算业务存在的问题 财务公司的经营模式主要是根据自身的实际情况选择合作银 对数据进行统计分析主要有有如下作用:首先，根据数据进行 行，并代理成员间的非现金结算业务，目前主要应用企业银行代理 综合指标分析，可以掌握公司的经营状况和发展情况;其次，公司 可以根据数据分析的结果找出公司发展存在的问题与制约公司发展 结算模式、银行现金池结算模式与总分账户模式等三种结算模式。 但随着经济的发展，这三种模式已经满足不了结算业务的需求，其 的具体因素，并根据分析结果调整公司发展战略以实现公司的更好 更快发展。最后财务公司通过向上级报送报表的形式，方便国家相 中所存在的弊端也日益暴露出现，影响结算业务的效率和质量，出 现的问题主要集中在以下几个方面: 关部门对财务公司的管理和监督，稳定社会经济市场经济，促进社 1. 代理结算模式下支付环节过多 会的和谐稳定。 财务公司作为代理金融机构，在代理过程中使用的不是银行体 在数据分析的过程中，确保数据的真实性是整个过程的关键， 如果采集到的数据是不真实的，即便应用最科学最先进的统计分 系正式账户信息，为了保证结算业务的质量所以在结算过程中信息 处理环节增多，直接致使财务公司收付款速度过于缓慢。同时，商 析方法对分析结果也没有任何作用，发挥不了数据统计的作用。同 业银行的人员在处理信息的质量时也直接影响财务公司结算业务的 时，统计分析是一种有效的分析手段，可以将纯粹的数字转化成一 质量和效率。另一方面，信息处理的环节的增多也加大了出错的可 种分析语言，呈现出经济发展态势。而要想、加强财务公司结算部门 对数据、报表、统计的工作，需要做到以下几点: 能性，不能保证结算业务的顺利进行。举例而言，如果发生退款状 况，只能将款项退回到财务公司的账户而不是公司的内部账户，限 (1) 保证数据采集的真实性，提供真实的数据是数据统计的基 制了资金的