人民银行反洗钱考试复习题.doc

(一)判断改错题 1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。2（正确） 2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（正~确） 3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（正确） 4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（错误） 5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或外国政要名单。（正确） 6.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错误） 7.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错误） 8.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（正确） 9.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。（正确） 10.客户身份识别也称了解你的客户。（正确） 11.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息o（正确） 12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（正确） 13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。（正确） 14.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（错误） 15.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 （正确） 16.对于从本机构业务系统中抽取出的可疑交易报告,应直接上报,不需进行人工复核。（错误） 17.如果全部报文都收到了正确回执,则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执,则应根据回执提示更正错误,再使用指定的报文进行处理。（正确） 18.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类,比可疑交易报告报文多1个大额删除报文。（正确） 19.对于大额交易报告,大额正常报文应打包为大额特殊包,其他五类大额报文应打包为大额正常包。 （错误） 20.数据特殊包内必须打包同一类型的报文,大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。（正确） 21.大额包内不能打可疑报文,可疑包也不能打大额报文。（正确） 22.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易;第四,采取适当的后续处理措施。（正确） 23.联合国安理会1267委员会是负责制裁基地组织和塔利班的专门委员会。（正确） 24.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。（正确） 25.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。（错误） 26.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（错误） 27.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈. （正确） 28.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。（错误） 29.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（正确） 30.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（错误） 31.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了反洗钱调查一章,明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（正确） 32.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。（错误） 33.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。（正确） 34.反洗钱调查只能采取现场调查。（错误） 35.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（正确） 36.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改