保险代理行业试卷.pptx

保险代理行业分析报告 Analysis Report Of Insurance Agents 目录 1 保险代理产业概述 2 保险代理公司运行环境分析 3 保险代理公司发展状况 4 保险代理公司发展趋势 保险代理产业概述 1 保险代理的发展历程 保险代理行业的主要问题 保险代理行业的缺陷 保险代理行业的优点 保险代理行业发展困难的主要原因 利于提高保险服务质量 01 利于促进保险业发展 02 利于保险公司经济效益和市场开阔 03 利于提高保险服务质量 04 资本实力弱：全国保险专业中介机构注册资本总额为68.29亿元，每家机构平均资本金273.93万元 01 人才匮乏：薪资水平偏低，上升通道有限、个人发展机会较少，从而无法吸引高素质的保险从业人员加入，导致引才较困难。 02 缺乏专业化特色和核心优势 03 保险代理公司意义和作用 直接为各保险公司收取了大量的保险费并取得了可观的经济效益 保险代理人的出现为完善保险市场沟通、保险供求、促进保险业发展发挥了重要作用 直接、有效地宣传和普及了保险知识对提高和增强整个社会的保险意识 直接为各保险公司收取了大量的保险费用并取得了可观的经济效益。 我国各种保险代理所获得的保险业务收入占保险业务总收入的50%左右，而湖北省保险费占收入的60%是通过保险代理获得。 保险代理公司运行环境分析 2 从经济层面看专业保险代理 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 全国GDP 8.70% 9.00% 11.40% 11.10% 12.20% 9.5% 全国保费 11137.30 8784.00 7035.92 5641.31 4927.00 4318.13 保费增长率 113.83% 139.06% 124.72% 113.50% 114.10% 111、29% 5年GDP的平均增速超过10%；全国总保费平均增速超过121% 保险金融，调节机制更加多样 受托管理保险资金可投资市场由香港扩展到包括香港在内的 25个发达市场，以及 20个新兴市场；投资境外股票由上述发达市场、新兴市场的主板市场，扩展了香港创业板市场；投资境外债券类固定收益产品时，其计价货币不再限于国际主要流通货币 国务院原则同意《中国保险投资基金设立方案》基金总规模预计为 3,000亿元。首期 1,000亿元，存续期限 5至 10年可投资于战略性新兴产业、现代物流、健康养老、能源资源、信息科技、绿色环保、中小微企业等领域。 基金投资形式主要包括上市和非上市股权、优先股、债权、资产证券化产品，以及股权基金、并购基金、夹层基金等各类投资基金 基金退出机制，以股权方式投资的，采取公开上市、“新三板”挂牌、股权转让、股权回购、股权臵换等方式退出 以债权方式投资的，应当明确投资期限和增信安排，按投资协议约定到期退出；以优先股或夹层基金等方式投资的，应明确股权回购、股权转让等退出方式。 政策法规概况 保险代理行业发展状况 3 代表型机构规模保费等相关情况 规模 市场格局继续在规模型公司的带动下变化显著，平台型的公司凭借强大的投资能力、项目资源优势等，继续扩大保费规模。 保险代理机构保费收入情况 统计 全国共有保险专业中介机构2520家，同比减少33家。 保险中介集团公司5家，全国性保险专业代理机构108家，区域性保险专业代理机构1652家，保险经纪机构433家，保险公估机构322家。 全国保险专业中介机构注册资本169.38亿元,同比增长49.15%； 总资产239.96亿元，同比增长38.51%。 排名 机构名称 业务收入（万元） 占比 1 华康保险代理有限公司 9297.05 3.93% 2 湖南邮政保险代理有限公司 8316 3.52% 3 广东泛华南枫保险代理有限公司 5646.38 2.39% 4 河北盛安保险代理有限公司 4855.63 2.05% 5 东莞市南枫佳誉保险代理有限公司 3935.89 1.66% 6 四川泛华保险代理有限公司 3910.49 1.65% 7 广州市泛华益安保险代理有限公司 3815.34 1.61% 8 河北泛联保险代理有限公司 3080 1.30% 9 广州辉信保险代理有限公司 2753.86 1.14% 10 北京众合四海保险代理有限公司 2429.31 1.03% 保险专业代理公司业务收入前10名排名情况 保险代理公司发展趋势 4 电话车险、寿险—市场呈现饱和 目前看座席呈现饱和状态，寿险电销保费增长主要依靠件均保费和人均产能的提升。寿险电销平台投入较大，维护费用较高，难以建立规模保费优势，较低的投入产出比限制了寿险电销渠道的发展。 中国平安电话及车险保费贡献率 中国太保电话及车险保费贡献率 电话车险的客户与互联